Как оформить договор сдачи квартиры и какие налоги платить

Как оформить договор сдачи квартиры и какие налоги платить

Как легально сдавать квартиру в аренду


Вы можете брать деньги наличными, но тогда лучше писать расписку о получении. Это поможет избежать казусов, когда наниматель утверждает, что уже оплатил, а вы «просто этого не помните».

Нет расписки — не было и оплаты. Лучше принимать деньги на карту, тогда все платежи легко отслеживаются. Если не указать в договоре конкретное правило расчета неустойки за просрочку, то будет действовать — размер процентов будет определяться ключевой ставкой ЦБ на день расчета.

Наниматель может отказаться от выплаты неустойки, тогда придется взыскивать её через суд. В договоре стоит прописать, кто оплачивает все коммунальные услуги и каким образом. Например, владелец помещения может взять на себя основные платежи по содержанию жилья, а наниматели платить по счетчикам за газ, воду и электричество.

Сюда же стоит добавить штрафы за просрочку таких оплат. Следует указать, что сдается квартира по такому-то адресу, принадлежащая такому-то гражданину. Внесите в договор технические характеристики жилья: площадь, этаж, подъезд.

Обычно его называют депозитом.

Это сумма, которую жильцы дают владельцу квартиры на случай, если они что-то сломают или иначе нарушат договор.

Иногда под депозитом подразумевают оплату аренды за последний месяц. Но здесь есть риск: арендаторы могут прожить последний месяц, что-то испортить и съехать, а вам придется взыскивать с них компенсацию через суд и полицию. Пропишите объем обеспечительного платежа и причины, по которым собственник жилья может оставить его себе.

Это могут быть нарушение договора, сломанная мебель, поврежденная квартира, неоплаченные счета за коммунальные услуги. Каких-то особых требований закон не предъявляет, поэтому можно договариваться.

Например, указать, что наниматели платят за месяц вперед, поэтому вправе расторгнуть договор в любой момент, но деньги владелец помещения оставит себе. Добавьте условие, как именно расторгается договор. Например, нужна личная встреча для проверки состояния квартиры.

Укажите в договоре обязанность подписывать такой акт, когда жильцы въезжают и выезжают.

Не ссорьтесь с квартирантами

Менее половины арендодателей, по оценкам риелторов, сейчас официально заявляют о своих доходах и платят налоги. Как и зачем легализовать свою деятельность тем, кто сдает квартиру, разбиралась «РГ».

Есть несколько вариантов для арендодателя, как узаконить свои доходы: подать в налоговую инспекцию декларацию, стать самозанятым или индивидуальным предпринимателем либо оформить патент.

Подавать декларацию целесообразно, если доход от аренды разовый, считает эксперт проектов «Жилфин» и «Финшок» Минфина Ольга Дайнеко. Государству придется отдать 13% доходов. Зато владелец жилья получит право на налоговые вычеты (например, за обучение), за их счет иногда можно вернуть всю сумму налога, отмечает эксперт Национального центра финансовой грамотности Светлана Ефимкина.Становиться предпринимателем имеет смысл тем, кто сдает в аренду много помещений или очень дорогое жилье.
Зато владелец жилья получит право на налоговые вычеты (например, за обучение), за их счет иногда можно вернуть всю сумму налога, отмечает эксперт Национального центра финансовой грамотности Светлана Ефимкина.Становиться предпринимателем имеет смысл тем, кто сдает в аренду много помещений или очень дорогое жилье.

Ставка налога для ИП будет 6% или 15% (в зависимости от выбранной системы уплаты налогов), дополнительно вносится 1% с дохода свыше 300 000 рублей.

Кроме того, предприниматели обязаны делать взносы на пенсионное и медицинское страхование (около 40 тысяч рублей в год), сдавать отчетность, оформлять начало и завершение своей деятельности. Наилучший вариант для большинства арендодателей — стать самозанятым. Если квартиру сдают физлицу, налог будет в 4% от дохода, если ИП или юрлицу — 6%.

Все оформляется через мобильное приложение, дополнительных взносов не требуется. При этом максимальный доход самозанятого не может превышать 2,4 млн рублей в год.

«Если арендная плата менее 90 тысяч рублей в месяц, стать самозанятым — оптимальный вариант, — считает руководитель департамента аренды агентства недвижимости «

Азбука жилья» Роман Бабичев. — Оформляться как предприниматель или покупать патент в таких случаях невыгодно».Если владелец квартиры не отчитался о доходах, ему грозит штраф согласно ст. 122 Налогового кодекса, это 20-40% от неуплаченной суммы.

Зачастую о неуплате налоговая служба узнает от обиженных квартирантов или соседей. Однако владельцу жилья следует иметь в виду, что отчитываться перед налоговой буквально на следующий день после заезда жильцов он не обязан: декларацию по итогам года можно подать до конца апреля следующего года. Так что конфликт должен быть весьма затяжным.Выгоднее всего для владельца квартиры стать самозанятымКроме того, для взыскания налога и штрафа должны быть веские доказательства передачи денег, отмечает управляющий директор «Миэль-Аренда» Мария Жукова.

В расписках об их получении должно быть четко указано, что это плата за аренду квартиры по конкретному адресу.

Иначе эти доводы можно оспорить в суде.

Но если не хочется вести судебные тяжбы, проще все-таки расплатиться с государством.

Как арендовать недвижимость у физического лица

/ Аренда недвижимости у обычного человека почти не отличается от аренды у предпринимателей и организаций. Единственный нюанс: вам придётся удержать и перечислить НДФЛ с доходов арендодателя.

В договоре опишите:

  • Предмет договора: какое имущество арендуете, его адрес, площадь, кадастровый номер и другие сведения, которые помогут отличить его от других.
  • Какие права передаются по договору. Это может быть только временное пользование или ещё и владение. Если речь идёт о помещении под офис, передают оба права.
  • Срок аренды. Договор, который заключён на год и больше, придётся регистрировать в Росреестре. Если срок договора меньше года или вообще не назван, регистрировать его не нужно.
  • Размер и способы внесения арендной платы.
  • Права и обязанности вас и арендодателя.

Перед тем как подписать договор, попросите у арендодателя свидетельство о праве собственности или выписку из госреестра. Так вы обезопасите себя и убедитесь, что перед вами собственник помещения. Каждый человек платит государству налог НДФЛ со своих доходов.

Если он получает доход от ИП или ООО, то платит НДФЛ не сам — предприниматель или организация становятся его налоговым агентом.

Он считает, удерживает и перечисляет НДФЛ в налоговую.

Распространённый пример: работники по трудовому договору не платят НДФЛ сами, этим занимается работодатель. А они получают зарплату, из которой уже вычли налог. Та же ситуация с арендой. Арендодатель получает от вас доход, и если он обычный человек, вы становитесь его налоговым агентом.

Что нужно сделать:

  • Посчитать и удержать НДФЛ — 13% от дохода. Например, вы написали в договоре, что будете платить за аренду 30 тысяч рублей в месяц. Из этой суммы 3 900 рублей ежемесячно перечисляйте в налоговую, а 26 100 рублей — арендодателю.
  • Перечислить НДФЛ в налоговую. Сделайте это не позднее следующего дня после того, как заплатили за аренду.
  • Отчитаться по НДФЛ. Раз в квартал сдавайте отчёт 6-НДФЛ. Читайте об этих отчётах в статье «».

Важно: перечислить НДФЛ нужно в налоговую по месту учёта вашей компании или ИП. Страховые взносы с арендной платы вы перечислять не должны. � Год онлайн-бухгалтерии на тарифе Премиум для ИП младше 3 месяцев Если вы на , учитывайте арендную плату при расчёте налога.

Чтобы подтвердить расход, оформите и сохраняйте документы:

  • договор аренды
  • акт приёма-передачи помещения
  • документы, которые подтверждают, что вы оплатили аренду

Чтобы учесть коммунальные платежи в расходах, удобнее включить их в состав арендной платы.

Это можно сделать двумя способами:

  1. Как фиксированную часть арендной платы. В договоре сформулируйте это так: «Размер арендной платы составляет 30 000 рублей и включает стоимость потребляемых Арендатором коммунальных услуг».
  2. Определить фиксированную и переменную части. Переменная будет зависеть от потреблённых коммунальных услуг. В договоре сформулируйте это так: «Арендная плата состоит из фиксированной и переменной частей. Фиксированная часть арендной платы составляет 5 000 рублей за месяц. Переменная часть — это стоимость коммунальных услуг, потреблённых Арендатором за этот период. Сумма коммунальных услуг определяется по данным приборов учёта в арендуемом помещении и оплачивается на основании предъявленных Арендодателем копий счетов за коммунальные услуги»

Статья актуальна на 04.02.2022 Получайте новости и обновления Эльбы Успех! Мы выслали подтверждение на адрес указанной вами электронной почты.

Нажимая кнопку Подписаться, вы соглашаетесь на и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур

  • Бесплатно
  • © 1988–2022 СКБ Контур

Как сдать квартиру

Пocлe тoгo, кaк cъeмщики cъeдyт, пpидeтcя пoвтopить вce cнaчaлa.

A пepeд этим eщe пoтpaтить вpeмя, дeньги нa кocмeтичecкий или кaпитaльный peмoнт, ecли eгo нe cдeлaли apeндaтopы.

3aтo пpи caмocтoятeльнoй cдaчe в apeндy нe нyжнo oтдaвaть чacть дeнeг пocpeдникy. Bы пoлyчaeтe вcю cyммy нa pyки.

Ecли oбpaтитьcя в aгeнтcтвo нeдвижимocтиMнoгиe интepecyютcя, кaк cдaть квapтиpy чepeз aгeнтcтвo нeдвижимocти — этo быcтpee, yдoбнee, пpoщe. У aгeнтcтв нeдвижимocти ecть cвoи плoщaдки для paзмeщeния oбъявлeний, cфopмиpoвaнный тpaфик, пpoвepeнныe шaблoны дoгoвopoв.Taкжe coбcтвeнник мoжeт избaвить ceбя oт мнoгoчиcлeнныx звoнкoв пoтeнциaльныx apeндaтopoв. Ecли peшили oбpaтитьcя к пpoфeccиoнaлaм, ecть двa вapиaнтa coтpyдничecтвa: Paзoвый пoиcк.

Aгeнтcтвo нeдвижимocти нaйдeт cъeмщикa нa длитeльный cpoк. B paзныx кoмпaнияx paзныe ycлoвия, нo в бoльшинcтвe cлyчaeв фиpмa бepeт нa ceбя зaтpaты нa peклaмy, знaчитeльнyю чacть пoиcкa apeндaтopoв и зaключeния дoгoвopa c ними: oпyбликyeт вaшe oбъявлeниe, пoкaжeт квapтиpy пoтeнциaльным apeндaтopaм, пpeдocтaвит шaблoн дoгoвopa и пpocлeдит зa пpaвильным oфopмлeниeм дoкyмeнтoв. Пpи нeoбxoдимocти pиэлтop бecплaтнo пpoкoнcyльтиpyeт вac.

B этoм cлyчae вы зaплaтитe фикcиpoвaннyю кoмиccию зa пoиcк apeндaтopa, a вce дaльнeйшee coтpyдничecтвo c ним вoзьмeтe нa ceбя. Taк жe нeoбxoдимo кoнтpoлиpoвaть, oплaчивaютcя ли кoммyнaльныe ycлyги, oбщaтьcя co cъeмщикaми, пpинимaть oплaтy. Пocтoяннoe coпpoвoждeниe. Этa ycлyгa нaзывaeтcя дoвepитeльным yпpaвлeниeм — вcю paбoтy бepeт нa ceбя cпeциaлиcт.

Oн пpиeзжaeт и ocмaтpивaeт квapтиpy, дeлaeт фoтo c paзныx paкypcoв, пoмoгaeт cocтaвить paзвepнyтoe oпиcaниe. 3aтeм: � oфopмляeт oбъявлeниe, пyбликyeт eгo нa cвoиx плoщaдкax или cтopoнниx пopтaлax нeдвижимocти; � oбщaeтcя c пoтeнциaльными apeндaтopaми, пoкaзывaeт им жильe; � мзaключaeт дoгoвop co cъeмщикaми, oплaчивaeт кoммyнaльныe и cнимaeт пoкaзaния cчeтчикoв вoды и cвeтa; � пpинимaeт плaтeжи oт квapтиpaнтoв и пepeдaeт вaм дeньги. Taкжe вы мoжeтe зaкaзaть дoпoлнитeльныe

Как официально сдавать квартиру и платить налоги

Например, вы как физлицо сдаете однушку в областном центре за 15000 рублей.

Весной следующего года вы обязаны заплатить в бюджет 23400 рублей (15000*12*13%). Согласитесь, сумма выходит немаленькая.Есть выход – оформить ИП и выбрать упрощенку. В этом случае государству придется выплачивать всего 6%, то есть всего 10800 (15000*12*6%) за год. Экономия составит 12600 рублей.Но самый лучший вариант – стать самозанятым.

Экономия составит 12600 рублей.Но самый лучший вариант – стать самозанятым.

Желающим официально сдать комнату в квартире в Москве частному лицу за 15000 рублей придется платить всего 4%, организации – 6% налогов! Расходы без вычета составят 7200 рублей (15000*12*4%) в год или по 600 рублей в месяц.

При этом государство позволяет взять налоговый вычет в сумме 10000 рублей или 1% в месяц от суммы выплат, пока сумма не будет исчерпана. Тогда выплаты будут еще меньше – 5400 (15000*12*3%) в год или 450 рублей в месяц, а положенным вычетом можно будет пользоваться более 5 лет.На заметку.Хорошая новость для собственников квартир, которые хотят выйти из тени и при этом платить минимальные налоги. В середине 2020 года специальный налоговый режим, позволяющий получить статус самозанятого, станет действовать на всей территории РФ.Неоспоримый минус выхода из тени – необходимость платить налоги государству.

Не все хотят отстегивать из своего кармана кругленькую сумму.

Однако плюсов у самозанятости или ИП намного больше, например:

  1. вам не придется волноваться, если налоговая что-то заподозрит и захочет получить доступ к банковским счетам;
  2. арендодатель будет чувствовать себя уверенно, если возникнет конфликт с жильцами с участием участкового или судебных органов.
  3. если так и не удалось добиться взаимопонимания с соседями, жалобы на квартирантов и незаконную предпринимательскую деятельность вам не страшны;

Еще что нужно чтобы сдавать квартиру официально с оформлением всех документов?

Пожалуй, активная гражданская позиция. Ведь многие считают, что если не регистрировать договор в Росреестре, в налоговую сведения не попадут.

Как сдать квартиру в аренду.

Самый полный гайд для собственника

Можно вызвать клининговую службу или провести генеральную уборку самостоятельно.

Не забудьте постирать шторы, покрывала, коврики и занавеску из ванной (как раз проверите работоспособность стиральной машинки). У риелтора есть опыт, а ещё ему можно делегировать часть обязанностей — сделать объявление, разместить его, принимать звонки, проводить показы.

Всё это экономит время и силы и даёт подстраховку. Кроме того, по негласному правилу в большинстве случаев за работу риелтора платят арендодатели.

Поэтому для собственника проще доверить всю работу агенту. Но всё можно сделать и самому. Работа с риелтором не гарантирует, что вам попадутся хорошие квартиранты, которые станут относиться к квартире бережно и платить вовремя.

А ответственность за их проживание агент нести уже не будет.

Про то, что должен делать хороший риелтор и чем он может быть полезен, мы писали . Согласно исследованию Яндекс.Недвижимости, почти 80% опрошенных отметили, что качество снимков может повлиять на решение позвонить по объявлению. А 87% готовы посмотреть квартиру, которая очень понравилась по фотографиям, даже если она чуть дороже, чем они рассчитывали.

А 87% готовы посмотреть квартиру, которая очень понравилась по фотографиям, даже если она чуть дороже, чем они рассчитывали. Ещё раз уберите вещи. Все поверхности должны быть пустыми. Губки, средства для мытья посуды, полотенца, тряпки, тазики, обувь и верхнюю одежду — всё это нужно убрать.

В санузле спрячьте туалетную бумагу и закройте крышку унитаза. На фото квартира должна иметь «нежилой» вид.

Идеально пригласить для съёмки фотографа, но можно справиться и самостоятельно.

Если у вас есть камера с широкоугольным объективом — идеально, если нет — ничего страшного, можно сделать отличные фото и на телефон. Как снимать квартиру на телефон:

  • Фотографируйте днём, при естественном солнечном освещении. Если без искусственного освещения не обойтись, используйте лампы с тёплым жёлтым светом.
  • Снимайте с высоты 120–130 см. Не делайте фото на уровне глаз — потолки будут казаться ниже, а квартира — меньше. Лучше всего снимать со штатива, чтобы картинка была ровной.
  • Снимайте больше горизонтальных фото — они лучше выглядят на сайтах объявлений.
  • Для больших, 25–30 м2, и вытянутых помещений подходит фронтальная съёмка. Для небольших выбирайте угловые ракурсы (снимайте из угла комнаты так, чтобы в кадр попали две стены напротив).
  • Не используйте вспышку или зум, не снимайте помещения сверху (это делает их плоскими), следите, чтобы ваше отражение не попадало в зеркала.

Сколько делать снимков 75% опрошенных пользователей Яндекс.Недвижимости считают, что в объявлении должно быть не менее пяти фотографий. 41% сказали, что лучше, когда снимков больше 8.

Чтобы было из чего выбрать, сделайте много фотографий с разных ракурсов.

Для однокомнатной квартиры должно получиться 10–12 фотографий, больше комнат — больше фото.

В объявлении лучше добавить фотографии не только самой квартиры.

79% пользователей считают, что нужны снимки дома и придомовой аудитории, 67% хотели бы видеть фото подъезда.

В хорошем описании должно быть:

  • описание квартиры и её состояния;
  • какая в ней есть мебель и техника, готовы ли что-то докупить по запросу;
  • описание района и его инфраструктуры;
  • доступность общественного транспорта и основных транспортных магистралей;
  • денежные вопросы: кто и за что платит (ЖКУ, счётчики на воду и свет, интернет и домашний телефон), можно ли разбить страховой депозит;
  • описание идеальных жильцов.

В описании не должно быть:

  • пространных и лирических текстов про «райское место с потрясающей атмосферой»;
  • вранья (что до метро не 10, а добрых 25 минут, легко проверить);
  • уничижительных и оскорбительных комментариев по отношению к потенциальным жильцам (как правило, такие комментарии касаются этнического происхождения и гражданства людей);
  • капслока, большого количества восклицательных знаков и превосходных степеней.

Подробнее о том, как сделать хорошее объявление, мы писали .

Раньше рекомендовали завести отдельную сим-карту для размещения объявления.

Но сейчас на большинстве сайтов объявлений работают подменные номера — ваш личный номер не попадёт ни в какие спам-базы, потому что на сайте пользователи увидят другой телефон, с которого будет настроена автоматическая переадресация на ваш номер. После того, как вы снимете объявление, дозвониться до вас по подменному номеру никто не сможет. Общаясь с потенциальными квартирантами, будьте тактичны и не задавайте слишком личных вопросов.

Нормально уточнить, кто будет жить, чем занимаются потенциальные арендаторы, откуда они (и нужна ли им регистрация). Обсудить, как будут передаваться деньги и показания счётчиков, как часто будут проходить визиты.

Перед тем, как подписать договор найма, убедитесь, что вы с арендатором одинаково понимаете свои права и обязанности.

При сдаче квартиры собственник теряет часть юридических прав на неё, а квартирант их получает.

В право собственности входят три права — владения, пользования и распоряжения. Два из них — владения и пользования — переходят к арендаторам, у собственника остаётся только право распоряжения.

В течение срока аренды квартира «принадлежит» жильцам, лишь они могут решать, как ею пользоваться (в рамках договора найма, разумеется. Например, если в нём прямо прописан запрет на субаренду квартиры, то пересдавать её нельзя). Собственник может только распоряжаться жильём, то есть решать его судьбу — например, продать или подарить.

Договор найма при этом будет продолжать действовать. Подробнее о правах собственников и арендаторов мы писали .

Как официально сдавать квартиру и платить налоги

Причиной всему – запрет на оказание гостиничных услуг в жилых домах (59-ФЗ от 15.04.2019г, ст. 1 (скачать)). Теперь чтобы сдать квартиру официально по договору на короткий срок, необходимо переводить помещение в нежилое.

Открывать хостел или мини-гостиницу можно только на первом или цокольном этажах с отдельным входом.Рекомендуемая статья: Страховка при ипотеке – какая обязательна?Исключений для предпринимателей, желающих сдавать свою квартиру на 15 этаже, не сделали, поэтому законность такой деятельности спорна. Если же вы все-таки на это решились, порядок ведение сделки аналогичен долгосрочной аренде.Как выгоднее сдавать жилье – через ИП или самозанятостьСамый важный вопрос: какой налог платить, если сдавать квартиру официально по договору? Для всех владельцев недвижимости, заявивших государству о сдаче жилья в наем, ФНС начисляет 13% с суммы арендных платежей (НК РФ, ст.

208 (скачать)). Например, вы как физлицо сдаете однушку в областном центре за 15000 рублей.

Весной следующего года вы обязаны заплатить в бюджет 23400 рублей (15000*12*13%). Согласитесь, сумма выходит немаленькая.Есть выход – оформить ИП и выбрать упрощенку.

В этом случае государству придется выплачивать всего 6%, то есть всего 10800 (15000*12*6%) за год. Экономия составит 12600 рублей.Но самый лучший вариант – стать самозанятым. Желающим официально сдать комнату в квартире в Москве частному лицу за 15000 рублей придется платить всего 4%, организации – 6% налогов!

Желающим официально сдать комнату в квартире в Москве частному лицу за 15000 рублей придется платить всего 4%, организации – 6% налогов!

Расходы без вычета составят 7200 рублей (15000*12*4%) в год или по 600 рублей в месяц. При этом государство позволяет взять налоговый вычет в сумме 10000 рублей или 1% в месяц от суммы выплат, пока сумма не будет исчерпана. Тогда выплаты будут еще меньше – 5400 (15000*12*3%) в год или 450 рублей в месяц, а положенным вычетом можно будет пользоваться более 5 лет.На заметку.

Хорошая новость для собственников квартир, которые хотят выйти из тени и при этом платить минимальные налоги. В середине 2020 года специальный налоговый режим, позволяющий

Посчитали, как выгоднее платить налоги со сдачи квартиры. Штрафы за неуплату налогов тоже посчитали

С патентом можно заниматься не всей предпринимательской деятельностью, но аренда квартиры .

Ограничения для ПСН в случае аренды символические — не больше 15 сотрудников в штате. Патент освобождает от уплаты налогов на деятельность, но он платный.

То есть Алёна сначала купит патент, а потом будет сдавать квартиру. Стоимость патента зависит от рода деятельности и региона.

Рассчитать её можно на . В случае с двушкой на Воробьёвых Алёна с квартирой в 49 м2 заплатит за патент 60 000 рублей.

Ещё для патента есть ожидаемый доход — он определяется государством для каждой области отдельно, и для ЦАО Москвы (где и находится квартира Алёны) для квартир с метражом не более 50 м2. Реальные доходы Алёны будут больше на 150 000 рублей, с которых она должна заплатить налоги отдельно — тот же 1%, что и для ИП с УСН, то есть в данном случае дополнительные 1 500 рублей.
Реальные доходы Алёны будут больше на 150 000 рублей, с которых она должна заплатить налоги отдельно — тот же 1%, что и для ИП с УСН, то есть в данном случае дополнительные 1 500 рублей.

Ещё нужно отдать те же 36 238 рублей для ИП.

Итог — 97 738 рублей. Самый невыгодный вариант.

Кстати, если Алёна перестанет сдавать квартиру, ИП можно закрыть — для этого нужно собрать тот же пакет документов и . Самозанятость — 4% Алёна живёт в Москве, поэтому может зарегистрироваться как самозанятая. В год Алёна должна получать в этом статусе доход Поэтому не факт, что получится заниматься как самозанятый чем-то ещё, кроме сдачи квартиры (особенно если сдавать дорогую недвижимость).

Доходы от работы по найму на эту цифру не влияют: НДФЛ будет платить работодатель, а налоги со сдачи квартиры будут на Алёне. Самозанятые платят 4% налога с доходов.

И по закону эту ставку нельзя менять ещё 9 лет. Возвращаясь к двушке на Воробьевых, видим, что Алёна заплатит 24 000 рублей налогов. Ещё для самозанятых действует налоговый вычет 10 тысяч рублей — он применяется к сумме автоматически.

Пока вычет не достигнет 10 тысяч рублей, налог станет начисляться по ставке 3%, а не 4%. То есть первые 20 месяцев Алёна будет платить 1500 рублей налогов ежемесячно, а не 2000. И за первый год своей самозанятой деятельности с учётом вычета должна внести 18 000 рублей.

Как правильно сдать квартиру в аренду?

Официально и по закону

Ответ на этот вопрос – в вашем договоре с банком.

Если условиями ипотечного договора это не запрещено, то других ограничений нет.

Но будьте внимательны! Некоторые банки не пишут прямого запрета, но косвенно он в документах присутствует. Например, в договоре может быть условие, предполагающее досрочное погашение всей суммы долга в случае передачи квартиры в аренду. Как узнать наверняка, можно ли сдать квартиру?

Поговорить с менеджером банка и обсудить с ним свои планы. Это самый короткий и проверенный путь. Также можно попробовать обойтись краткосрочным договором аренды или найма.

Часто проблемы возникают из-за необходимости зарегистрировать долгосрочный договор, ведь запись о том, что квартира уже находится в залоге у банка, есть в Росреестре.

Соответственно, новые изменения вам просто не смогут зарегистрировать.

По закону вы обязаны уведомить МВД в каждом случае, когда сдаёте квартиру на срок более 90 дней.

Соответственно, также вам необходимо сделать жильцам временную регистрацию или сообщить в управление миграционной службы вашего района о том, что у вас живут граждане без регистрации.

Если этого не сделать, штраф в размере 2000–5000 или 5000–7000 руб. грозит вам, а не жильцам (эти суммы актуальны в Москве и Санкт-Петербурге). Исключение – граждане страны, прописанные в том же регионе, что и арендованная ими квартира.

К счастью, регистрация сейчас происходит очень просто. Её можно оформить в ближайшем МФЦ, но приходить необходимо вместе с арендатором.

Естественно, вам также понадобятся паспорта и документ, подтверждающий право владения квартирой.

Все заявления выдадут сами сотрудники МФЦ.

Также регистрацию можно оформить в местном управлении по делам миграции МВД. Снимается регистрация так же быстро и по вашему заявлению.

И не переживайте: регистрация не даёт квартиросъёмщику никаких прав на вашу собственность! Единственное её преимущество – это возможность временно официально проживать в квартире.

Страшный сон любого владельца квартиры.

И тут проявляется ещё одно преимущество договора аренды или найма до 1 года. Также через суд можно расторгнуть договор, если арендаторы не платят за проживание. Но если договор зарегистрирован в Росреестре, просрочкой, которая учитывается судом, считается период свыше 6 месяцев.

По краткосрочному договору достаточно 2 месяцев. Кстати, в договоре вы можете прописать для себя возможность расторгать этот договор во внесудебном порядке и указать, в каких случаях.

Вполне вероятно, что в суде эти пункты признают недействительными. Но по факту, чаще всего их достаточно, чтобы найти компромисс, который устроит и вас, и жильцов. Вы узнали, как сдать квартиру в аренду правильно.

Нюансы при сдаче квартиры в аренду остаются теми же, независимо от способа сдачи. Всё должно быть официально оформлено, жильцов лучше проверить, а риски – застраховать. Теперь выбор за вами: найти жильцов самостоятельно, воспользоваться услугами риэлторов или , который берёт на себя всю рутину, от поиска жильцов до заключения договора, и совершенно бесплатно для владельцев квартиры.

Пошаговая инструкция: как платить налог со сдачи квартиры

Необходимо просчитать, возможно, регистрация ИП станет шагом по оптимизации налоговых сборов.Но помимо налога ИП платят обязательные взносы на пенсионное и медицинское страхование.

И следует учитывать, что помимо снижения процентной ставки, предприниматель получает в нагрузку обязательный платёж 36 238 рублей за год, а если его дела идут хорошо, и прибыль составит за год больше 300 000 рублей, то сверху прибавляется ещё 1% со сверхдохода.ИП на УСН имеют право на вычет. Если у него нет работников, то можно списать полностью весь налоговый сбор. Если же есть штат сотрудников, то можно уменьшить до 50%.

Претендовать на вычет в конце года могут те предприниматели, кто переводит каждый квартал страховые взносы.Из хороших новостей для ИП отметим, что с 1 января 2019 г. они больше не платят налог с продажи арендной недвижимости.

Теперь НДФЛ с продажи уплачивается так:

  1. после 1 января 2016 года – 5 лет.
  2. квартира куплена или получена в дар, наследство до 1 января 2016 года – продажа до того, как пройдёт срок в 3 года;

Если выждать указанные сроки, то ничего платить не придётся.Существует определённый нюанс. ИП не имеет право распоряжаться недвижимостью, полученной по договору социального найма.

Такую квартиру сдаёт в наём только физическое лицо, обладающее соответствующим правом. Договор соц. найма не является освобождением от налогового бремени.Патентная система относится к ещё одному способу легальной сдачи жилья.

Она доступна только зарегистрированным ИП. Цена патента выставляется на государственном уровне, составляя 6% от средних показателей прибыли с аренды конкретного жилья за один год.

Патент покупается на определённый срок, исчисляемый в месяцах, максимум, на который можно его приобрести – 12 месяцев. Из преимуществ эксперты отмечают, что наличие патента освобождает от уплаты налога на имущество и НДФЛ. Получается, что гражданин уже выплатил государству процент со своего дохода, поэтому переплачивать и дополнительно платить налоги не нужно.В крупных

Сдаю квартиру — как быть с налогами?

Pacxoды зa кoммyнaлкy пo cчeтчикaм — 12 000 pyблeй.

НДФЛ зa гoд cocтaвил бы: (120 000 — 12 000) * 13% = 14 040 pyблeй.183 дняв гoдy нyжнo нaxoдитьcя в Poccии, чтoбы cчитaтьcя нaлoгoвым peзидeнтoм Чacть этиx дeнeг мoжнo вepнyть.

Ecли xoзяин квapтиpы тpaтит дeньги нa oбyчeниe, лeчeниe, инвecтиции или пoгaшeниe ипoтeки, тo имeeт пpaвo пoдaть нa нaлoгoвый вычeт.Ecли квapтиpy cнимaют чacтныe лицa, xoзяин caм плaтит нaлoг paз в гoд.Пo итoгaм гoдa влaдeлeц жилья oбязaн cooбщaть o cвoиx дoxoдax: зaпoлнить дeклapaцию 3-НДФЛ и пoдaть ee в нaлoгoвyю.Кaкиe нaлoгoвыe вычeты мoжнo пoлyчить, ecли cдaeшь квapтиpy и плaтишь НДФЛKaк зaпoлнить дeклapaцию пo нaлoгy Дeклapaцию мoжнo pacпeчaтaть и oтнecти в нaлoгoвyю личнo или зaпoлнить вce oнлaйн — чepeз личный кaбинeт нaлoгoплaтeльщикa нa oфициaльнoм caйтe ФНC или нa пopтaлe Гocycлyг.Дeклapaцию 3-НДФЛ пoдaют paз в гoд дo 30 aпpeля.Кoгдa нaлoгoвaя пpинимaeт дeклapaцию, в личнoм кaбинeтe нaлoгoплaтeльщикa и в пpoфилe Гocycлyг пoявляeтcя cчeт нa oплaтy нaлoгa.

Oплaтить нaлoг нyжнo дo 15 июля.Ecли зa apeндy плaтит кoмпaния, oнa oтпpaвляeт нaлoг c кaждoгo плaтeжa.ИП и юpлицa yплaчивaют НДФЛ c apeндныx плaтeжeй caми, вмecтo coбcтвeнникa квapтиpы. Coбcтвeнник пoлyчaeт дeньги yжe зa вычeтoм нaлoгa, eмy нe нyжнo ничeгo плaтить.Личный кaбинeт нaлoгoплaтeльщикa нa caйтe ФНCПpиeм дeклapaций 3-НДФЛ нa пopтaлe Гocycлyги Mинycы НДФЛ НДФЛ дopoжe дpyгиx нaлoгoвыx вapиaнтoв.Физлицa дoлжны oтдaвaть 13 или 30% oт дoxoдa.Для cpaвнeния: ИП плaтят 6%, a caмoзaнятыe — 4 или 6% Нyжнo зaпoлнять нaлoгoвyю дeклapaцию.Пpи пoлyчeнии дoxoдa в тeчeниe гoдa физлицa oбязaны oтпpaвлять в нaлoгoвyю дeклapaцию 3-НДФЛ.Toлькo ИП нa yпpoщeнкe oфopмляeт пoдoбнyю дeклapaцию.ИП c пaтeнтoм и caмoзaнятыe нe oтпpaвляют oтчeтнocть coвceмПлюcы НДФЛНe нyжнo вcтaвaть нa yчeт и peгиcтpиpoвaть бизнec.Пoлyчили дoxoд в тeчeниe гoдa — пoдaли дeклapaцию и зaплaтили нaлoг.Нeт дoxoдoв — нe нaдo ничeгo плaтить и oтчитывaтьcяMoжнo пoлyчaть нaлoгoвыe вычeты.Bмecтe c дeклapaциeй в нaлoгoвyю

3 способа легально сдавать квартиру в аренду

billiondigital/DepositphotosПо закону все доходы, которые люди или организации получают, сдавая в аренду недвижимость, облагаются налогом – НДФЛ. Этот налог обязаны платить все: и россияне, и граждане других государств.

Важный момент: 13-процентная ставка налога распространяется лишь на физических лиц, которые являются налоговыми резидентами РФ (то есть на тех, кто находился в стране более 183 дней).

Если вы живете за границей и в течение года провели в России меньше времени, то налоговая ставка увеличивается до 30%.Для того чтобы заплатить налог, доход нужно задекларировать. Образец декларации и всю информацию о том, как ее заполнять и когда подавать, легко найти на .«Если налогоплательщик не подает налоговую декларацию по НДФЛ, хотя обязан это сделать, то он должен оплатить штраф.

Согласно пункту 1 статьи 119 Налогового кодекса, это 5% неуплаченной в установленный срок суммы налога, но не более 30% указанной суммы и не менее 1 тысячи рублей.

За уклонение от уплаты налогов предусмотрена и уголовная ответственность. Ее регулирует ст. 198 УК РФ», — рассказывает юрист компании «М16-Консалтинг» Сергей Зайцев.

adamgregor/Depositphotos«Мы часто слышим то там, то тут выражения «легальная аренда» и «официальная сдача квартиры», однако хочется пояснить, что в законодательстве РФ не зафиксированы такие понятия.

Согласно Гражданскому Кодексу РФ, договор, заключенный в простой письменной форме с указанием данных обеих сторон, суммы ежемесячной выплаты и срока аренды, подписанный арендодателем и арендатором, и будет являться официальным документом.

Ни нотариального заверения, ни государственной регистрации (подразумевается Росреестр) не требуется, — поясняет директор компании «МИЭЛЬ-Аренда» Мария Жукова. — Таким образом, любой собственник, получающий доход от сдачи недвижимости в аренду, обязан ежегодно платить налоги.

Есть три основных формы уплаты налогов, и собственник сам выбирает тот, что будет ему удобнее».Можно сдавать квартиру как физическое лицо, как индивидуальный предприниматель или оформить патент.Если квартирой владеют несколько сособственников, то все они должны подписать договор. А право на сдачу квартиры можно передать одному собственнику по нотариально заверенной доверенности.Итак, первый вариант — это уплата налога в статусе физического лица.

Ставка в этом случае равна 13%. Арендодатель до 30 апреля должен посетить налоговую и подать декларацию о доходах за прошлый год по форме 3-НДФЛ.Вместе с декларацией подаются копии:

  • договора найма (где обязательно должна быть указана стоимость аренды);
  • акта приемки квартиры (этот акт собственник и арендатор подписывают перед заключением договора);
  • документов, подтверждающих право владения данной собственностью;
  • паспорта.

booblgum/DepositphotosНалоговая обработает заявку и начислит плату (обычно это происходит до 1 июля). Оплатить начисленную сумму нужно не позднее 15 июля.Второй вариант — оплата налога в статусе индивидуального предпринимателя, работающего по упрощенной системе налогообложения (налоговая ставка равна 6%).

Для этого арендодатель должен зарегистрироваться в качестве ИП, каждый год оплачивать страховые взносы и подавать декларацию о доходах в налоговую.«В этом случае налоговая ставка в ниже, чем для физических лиц: 6% против 13%. Но индивидуальному предпринимателю нужно регулярно подавать документы в налоговую и вести бухгалтерию.

Обычно ИП регистрирует тот, кто сдает несколько своих жилых помещений», — поясняет генеральный директор агентства недвижимости «Невский простор» и вице-президент ассоциации риелторов Санкт-Петербурга и Ленинградской области Александр Гиновкер.Третий вариант — купить патент для сдачи квартиры. В этом случае собственник квартиры также должен зарегистрироваться в качестве ИП. Патент может действовать от одного до 12 месяцев (но в рамках одного календарного года).

Чем меньше срок, тем дешевле патент. Если вы покупаете патент на срок до полугода, то оплатить его нужно сразу.

Если на срок до года, то платить можно частями.

Стоимость патента определяется индивидуально: налоговая база (которая зависит от месторасположения и площади квартиры) умножается на 6%.Не пропустите:

Серая зона: почему россияне не хотят уплачивать налоги с аренды квартир

«Пока люди не видят выгод от того, что они уплатят налог со сдачи своей условной однушки», — говорит Жукова.

Серые арендные отношения — это не только низкая собираемость налогов, но и риски и для тех, кто сдает, и для тех, кто снимает жилье, считает Ларченко из Asterisk.

«Даже заключив письменный договор, наймодатель не всегда будет готов взыскивать долг по аренде в судебном порядке. Наниматель может шантажировать собственника тем, что сообщит в налоговую инспекцию о незадекларированном доходе», — привел в качестве примера он. Для арендатора — это риски попасть на мошенников при поиске жилья или недобросовестных владельцев квартир.

Согласно исследованию НАФИ, сами россияне главной причиной, по которой арендодатели не хотят уплачивать налог с дохода, назвали «нежелание делиться доходом с государством» (54%). На втором месте — бюрократические сложности (24%), на третьем — отсутствие реального наказания (8%).

В качестве меры, которая может повлиять на собираемость налогов с аренды жилья, эксперты предлагают введение специального налогового режима. Это может быть снижение налоговой ставки или предоставление преференций — налоговые вычеты, субсидирование расходов на коммунальные услуги или взносов на капитальный ремонт.

«Также можно обязать всех граждан, которые проживают не в собственной квартире, предоставлять в ФНС договоры найма.

По факту, нужно разработать целый комплекс мер контроля и мер, ограничивающих возможность обхода закона (например, занижения в договоре размера арендной платы)», — предложил Родион Ларченко.

Но сначала нужно выяснить, кто и для чего сдает жилье, считает Роман Бабичев из «Азбуки жилья». Людей, которые именно живут на эти деньги, можно освободить от уплаты налогов. «Для собственников, у которых это бизнес, ужесточить наказание за неуплату и контролировать этот процесс.

«Наказательные» меры всегда эффективнее, чем те, которые не подразумевают какой-либо ответственности», — отметил он.