Налог за банковский перевод

Налог за банковский перевод

Оглавление:

Усилился контроль за переводами с карт: когда нужно платить налог и за что могут списать средства со счёта


А также если сделка проходит без нотариуса, риелтора и банка.

К договорам по ППФ (простой письменной форме) значительно более высокое внимание у Росреестра.

По ним совершается большинство махинаций с недвижимостью. Кроме того, Росреестр не лишён возможности запросить подтверждение или документальное описание условий платежа (расписка, платёжка), — рассказал Вячеслав Голенев.По его словам, на первый взгляд ничего серьёзного.

Но обычно какие-то некрасивые истории происходят года через полтора, как раз когда наступает период платить налоги. НДФЛ по сделке считается от суммы не менее чем 70% от кадастровой.

Например, сделка на 1 млн рублей, кадастровая стоимость объекта 10 млн рублей, НДФЛ нужно заплатить с вмененной налоговой базы в 7 млн рублей, а не с 1 млн.К тому же ФНС очень хорошо взаимодействует с Росреестром. Все данные по сделке автоматизированно предоставляются в налоговую, в связи с чем вряд ли скрытые дорогие покупки для покупателя пройдут даром, считает юрист. Сэкономить на налогах не получится.Юристы предупреждают о возможных проблемах и у тех, кто получает зарплату в конвертах.

Принято считать, что вся ответственность за неуплату налогов лежит на работодателе. Понимают свои риски и мастера, которые берут деньги с клиентов без договора, а также те, кто нелегально сдаёт квартиры. Обычные наёмные сотрудники, как правило, считают, что ничем не рискуют.

Тем не менее с правовой точки зрения они тоже действуют вне закона.— Для работника — физического лица тоже предусмотрено наказание за неуплату налогов. Причём от штрафа до уголовной ответственности. Если работодатель не удержал НДФЛ, то сотрудник обязан самостоятельно в срок до 30 апреля следующего года задекларировать доход в инспекции по месту жительства.

Заплатить налог он должен будет до 15 июля, — говорит старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Полина Гусятникова.Фото © ТАСС / Кирилл КухмарьПо её словам, за неподачу декларации сотруднику грозит штраф, а за уклонение от уплаты налогов — уголовная ответственность.

Когда за перевод на карту могут взыскать налог и что изменится с 1 апреля

Иллюстрация: Ирина Григорьева / Клерк.ру Взыскивается ли налог с денежных переводов, которые поступают на банковскую карту обычного гражданина, не ИП? Как выяснилось, этот вопрос волнует многих, ведь перевод на карту — это весьма популярный способ получить деньги от родственника или знакомого быстро и без лишних хлопот.

Итак, что говорит закон по поводу контроля налоговой службы за денежными переводами граждан, и за какие из них действительно придется платить налог?

Полномочия налоговой службы по контролю за банковскими счетами определены в ст. 86 Налогового кодекса РФ. Сведения о том, какие вклады, платежные карты и прочие счета открыл или закрыл гражданин, банки сообщают органам налоговой службы.

С 1 апреля этого года в ФНС также будет передаваться информация об электронных кошельках, которые оформил на себя гражданин (Федеральный закон от 29.09.2019 г. № 325-ФЗ). Однако налоговая служба не имеет прямого доступа к самим счетам — а значит, не может контролировать операции, которые по ним совершаются (в т.ч.

и денежные поступления на карту). Закон позволяет органам ФНС проверить конкретный счет гражданина лишь в одном случае — если в отношении него проводится официальная налоговая проверка (камеральная или выездная). При этом банк предоставляет выписку о движении средств по счету лишь на основании решения, подписанного руководителем вышестоящей налоговой службы либо руководителем Федеральной налоговой службы России (или его заместителем).

Таким образом, гражданину придется отчитываться перед налоговой за поступления на свою банковскую карту только, если он вызвал обоснованные подозрения в уклонении от уплаты налогов и т.п. Например, в ФНС поступило официальное заявление от управляющей организации, что в подведомственном ей доме нелегально сдается квартира в аренду. Это будет основанием для проведения проверки.

Как известно, закон обязывает граждан платить налог с доходов, которые они получили. И такими доходами могут признать зачисления на банковскую карту, если они несут экономическую выгоду для своего получателя и не подпадают под случаи освобождения от НДФЛ. В частности, к таким переводам относятся: — плата за имущество, которое продал гражданин (доход, превышающий налоговый вычет, облагается НДФЛ, если не истек предельный срок владения), — арендная плата за сдаваемое жилье, — плата за выполненную работу или оказанные услуги (если заказчик не удержал налог) и т.

д. В качестве примера приведу решение суда, где с гражданина взыскали 2 млн рублей долга по НДФЛ по итогам проверки его банковской карты (Самарская область, Клявлинский р-й суд, дело ). На нее зачислялись крупные суммы денег от различных организаций.

Налоговая служба провела выездную проверку, запросила банковскую выписку о движении средств по карте, установила незадекларированные доходы и потребовала уплатить с них налог и пени.

Ответчик не смог предъявить документы, опровергающие доводы ФНС, и суд полностью удовлетворил требования службы. Как разъясняет сама ФНС, не облагаются подоходным налогом денежные переводы на банковские карты граждан, если: — деньги отправлены физическим лицом в качестве подарка (т. е. на безвозмездной основе) (п.

е. на безвозмездной основе) (п. 18.1 ст. 217 НК РФ), — или перевод сделан от близкого родственника в рамках семейных отношений (Письмо ФНС , Письмо Минфина России , п. 5 ст. 208 НК РФ). Поэтому нет никаких оснований опасаться, что за получение денежного перевода от родственника или знакомого придется отчитываться перед налоговой и платить 13%.

Для большего успокоения можно указать в назначении платежа при переводе, что это подарок.

  • 03.09.2022
  • 06.09.2022
  • 07.09.2022

: Теги:

  • , юрист
  • Добавить свое предложение

Что в 2022 году ждет тех, кто хранит деньги на банковской карте: четыре изменения

С наступлением 2022 года нельзя не отметить ряд законодательных нововведений, которые ожидают владельцев банковских карт (а таковых у нас с каждым днем становится все больше).

С 10 января этого года вступил в силу ряд поправок в небезызвестный Закон о противодействии легализации преступных доходов (№ 115-ФЗ). Изменился перечень финансовых операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга (Закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ). В частности, банк обязан сообщить туда, если:

  • гражданин откроет вклад в пользу третьего лица (в т.ч. с привязкой к банковской карте), пополнив счет наличными на сумму свыше 600 тысяч рублей,
  • или оформит на свою карту возврат неиспользованного остатка средств на балансе мобильного телефона на сумму более 100 тысяч рублей,
  • или получит на свою карту выплату по договору страхования жизни или пенсионного страхования в сумме от 600 тысяч рублей,
  • или произведет расчет со своего банковского счета по сделке с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей (полный перечень подконтрольных операций представлен в ст. 6 Закона № 115-ФЗ).

С 1 октября 2022 года обновляются признаки подозрительных операций, которые обязаны контролировать и своевременно пресекать банки.

Согласно новым Указаниям ЦБ РФ (№ 5599-У от 20.10.2020) к ним относятся операции, отвечающие следующим признакам:

  • когда с одного телефона или компьютера делают переводы со счетов разных физических лиц (при этом у банка нет сведений, что они являются родственниками),
  • или когда с помощью банковской карты покупают цифровую валюту,
  • если предприниматель со своего расчетного счета переводит деньги на банковскую карту, открытую ему в качестве физического лица.

Перечень подозрительных операций весьма обширный и, что самое главное, весьма не конкретный.

Так, ЦБ РФ указывает, что при наличии иных признаков, которые не включены в этот перечень, но дают основание заподозрить за клиентом преступные финансовые махинации, кредитная организация обязана заблокировать счет и потребовать документы, подтверждающие легальность денежного перевода.

С этого года введен подоходный налог на проценты, которые гражданин получил от банка за календарный год (Закон от 01.04.2020 № 102-ФЗ).

13% придется заплатить в бюджет, если проценты, начисленные суммарно по вкладам и банковским счетам гражданина (в т.ч. и карточным), превысят необлагаемый лимит.

Ведут редакторы «Клерка». Главные новости, мануалы для бухгалтеров, без воды и рекламы.

Плюс сливаем регистрации на бесплатные вебинары. В этом году не облагаются налогом проценты в размере до 42 500 рублей (1 млн рублей, умноженный на 4,25% — ключевая ставка ЦБ РФ на 1 января отчетного года). Чтобы ФНС могла начислить налог, на банки возлагается обязанность сообщать о сумме процентов, которые получил от них клиент за календарный год (по банковским картам, депозитам и т.

д.). Исключение составляют лишь рублевые счета и карты, по которым процентная ставка не превышает 1% годовых, а также счета эскроу, которые используются для расчетов с застройщиками жилья.

Полученные по ним проценты не учитываются для целей налогообложения — поэтому банки не обязаны сообщать о них в ФНС. С 1 января этого года вступили в силу важные поправки в правила сбора биометрических данных граждан, а также их использования (Закон от 29.12.2020 № 479-ФЗ). В частности, все крупные банки обязали передавать биометрические данные своих клиентов в Единую биометрическую систему.
В частности, все крупные банки обязали передавать биометрические данные своих клиентов в Единую биометрическую систему. Правда, для сбора биометрии требуется получить письменное согласие гражданина.

Если он согласится, то в дальнейшем получает возможность дистанционно оформлять себе новые банковские карты и обслуживаться в банках без необходимости лично посещать офис с паспортом.

  • 03.09.2022
  • 06.09.2022
  • 07.09.2022

: Теги:

  • , юрист
  • Добавить свое предложение

За какие переводы на карту вас заблокируют или оштрафуют

В итоге он получит , а вы – штраф за то, что не заплатили налог с дохода от продажи. Кстати, подробно расписано, как получить имущественный вычет.

Настучать могут и соседи. К примеру, если ваши арендаторы устраивали в квартире фестивали, а вы не заплатили налоги с дохода за аренду.

Наконец, о ваших доходах может рассказать налоговый агент. Если он не удерживает НДФЛ, то просто отправит данные в налоговую, чтобы инспектор всё посчитал и прислал вам уведомление.

Во-первых, не паниковать. Доказывать, что было нарушение – обязанность налоговой. Инспектор должен собрать факты и установить, что вы получили именно доход от продажи, а не возврат долга или подарок. Кроме того, можно отправить запрос в свою налоговую инспекцию. Там обязаны всё разъяснить. Форма есть .

Там обязаны всё разъяснить. Форма есть . Правда, ответы не всегда приходят быстро. Если вы регулярно получаете переводы на карту за свою работу, но при этом не хотите регистрироваться как ИП, можно подумать в сторону регистрации как самозанятого.

Рекомендуем прочесть:  Как открвть категорию се

Для самозанятых налоги ниже: 4% от дохода при работе с физлицами и 6% – при работе с юрлицами. Часто и обычные люди, и представители малого и среднего бизнеса боятся, что попадут под прицел налоговой и банков за слишком частые переводы.

Дескать, это признак обнала криптовалюты, виртуальных денег, средств с карт или ведения коммерческой деятельности. На самом деле всё не так плохо.

Во-первых, банкам выгодно зарабатывать на нормальных клиентах и невыгодно отказываться от сотрудничества.

Во-вторых, банк откажется от клиента, только если заподозрит его в незаконной деятельности. Проверить вас, конечно, могут. И даже не сообщат вам о принимаемых мерах.

А если всё закончится плохо, не раскроют причину отказа в обслуживании – это запрещено гл. 2 ст. 4 115-ФЗ. На начальном этапе проверка выполняется автоматически. Работают дорогие и сложные системы финмониторинга, которые постоянно совершенствуются.

Именно они сигнализируют о подозрительных операциях, которые потом проверяют вручную.

В итоге банк практически со 100% вероятностью распознает обнал, даже если он маскируется под информационные услуги.

Налоговая усилила контроль: нужно ли платить НДФЛ за переводы с карту на карту?

Налог на перевод с карты на карту в 2022 году затронет не всех физических лиц. Об этом говорят новые разъяснения Минфина и Федеральной налоговой службы (ФНС), передает издание «Главбух».

Согласно новым поправкам в Налоговый кодекс, которые вступили 17 марта текущего года, налоговики от банков личные данные граждан: номер и серию паспорта, сведения о доверенностях, подписантах и многие другие. Такая возможность у налоговых органов была и ранее, однако банки могли отказать, ссылаясь на банковскую тайну.
Такая возможность у налоговых органов была и ранее, однако банки могли отказать, ссылаясь на банковскую тайну.

Сейчас финансовые организации этого сделать не смогут, кроме того, предоставить запрашиваемую информацию они должны в течение трех рабочих дней.

Проверка может быть проведена, как в отношении фирм, так и в отношении физлиц. Однако в последнем случае необходимо разрешение вышестоящей налоговой или главы ФНС.Также налоговики могут потребовать у сведения о любом налогоплательщике на основании запроса иностранного государства, с которым есть международный договор.ФНС и согласились, что не все деньги, которые поступили на счет человека, – его доход.

Если, скажем, знакомый безвозмездно перевел вам деньги, то эта сумма не будет облагаться налогом.

Такие переводы налоговая воспринимает как подарок, а на подарки по закону налог не начисляют.

Начальник отдела налогообложения доходов физических лиц департамента налоговой политики Минфина России Андрей Че пояснил, какие еще доходы не облагаются в 2022 году.Переводы между своими счетами также облагаться налогом не будут. Даже если деньги перераспределяют между счетом в российском банке и счетом в иностранной кредитной организации.Читайте также:Однако здесь присутствуют некоторые тонкости – ФНС может заподозрить, что переведенные суммы это плата за работы, товары или услуги. Если это будет доказано, то придется заплатить НДФЛ.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Автор:Корреспондент / Bankiros.ruОцените статью801825 Подписывайтесь на канал Bankiros.ru в Яндекс.Дзен и Telegram!

Расскажите друзьям:Напишите намПоказать все

Как налоговая контролирует переводы по банковской карте

Каждый человек сталкивается с переводами по банковской карте — члены семьи отправляют деньги, коллеги скидывают на подарок ко дню рождения. Как правило, налоговики не просят пояснить поступления на карту и не доначисляют НДФЛ.

Но это относится к обычным повседневным переводам людей, не имеющих отношения к бизнесу. В отдельных СМИ недавно появилась информация о «тотальной слежке ФНС за счетами».

Поэтому у некоторых людей в уме нарисовалась картина, как «Большой Брат» берет под контроль всю жизнь человека, словно в романе Джорджа Оруэлла «1984». На самом деле все не так драматично, и простым людям можно спокойно перечислять деньги своим знакомым, не опасаясь контроля чиновников. Важно, чтобы эти перечисления не осуществлялись на регулярной основе и не составляли крупные суммы.

Важно, чтобы эти перечисления не осуществлялись на регулярной основе и не составляли крупные суммы.

Налоговики уделяют основное внимание индивидуальным предпринимателям и коммерческим фирмам.

У чиновников нет возможности следить за всеми банковскими операциями обычных людей.

Штатная численность районной инспекции не позволяет мониторить банковские счета всех налогоплательщиков, состоящих в ней на учете.

Перевод в размере 600 тыс. рублей и больше привлечет внимание банковских служащих, которые проинформируют о нем работников Росфинмониторинга.

Сотрудники этого ведомства проверят сделку на предмет легализации доходов, добытых преступным путем, или финансирования терроризма.

Разумеется, налоговые органы вправе запрашивать у банков информацию о счетах их клиентов. Но для того, чтобы попасть под прицел инспекторов, надо чем-то особо отличиться — например, регулярно получать на свой счет переводы от предпринимателей и фирм или же получать разовые, но крупные денежные переводы. Подобные операции могут свидетельствовать о том, что владелец счета ведет теневой бизнес, получает нетрудовые доходы или обналичивает деньги.

Такие трансакции могут заинтересовать оперативников УБЭП.

Налоговики вряд ли обратят внимание на дарение, в котором участвуют простые люди, не имеющие никакого отношения к бизнесу.

Чиновникам не интересны операции, которые не облагаются НДФЛ, в принципе.

Так, согласно пункту 18.1 статьи 217 НК РФ, доходы в денежной форме, получаемые от физических лиц в порядке дарения, не подлежат налогообложению. К тому же взыскание налоговых платежей с физических лиц происходит в судебном порядке, что увеличивает трудозатраты государственных служащих. Добиться же реального исполнения решения суда будет еще сложнее.

По общему правилу, назначение платежа указывает плательщик. Из назначения перевода можно понять, за что именно перечислены деньги.

Если в назначении платежа не будет никаких комментариев, то можно попытаться доказать, что деньги перечислены безвозмездно. Ведь плательщик не получает никакого встречного предоставления. Вместе с тем, указание в платеже «на подарок», «безвозмездно» и т.

п. во многом обезопасит получателя платежа от возникновения налогооблагаемого дохода. Хорошо приурочить перевод к какой-то знаменательной дате, например к годовщине свадьбы или 8 марта. Здесь даже подозрительный инспектор поверит в то, что это подарок, а не плата за какие-то услуги.

Впрочем, доходы от получения в дар денег не подлежат налогообложению независимо от того, являются ли даритель и одаряемый членами семьи или близкими родственниками.

Это подтверждается письмом ФНС России от 10 июля 2012 года № В рассматриваемом случае важно доказать, что это именно дарение, а не доход от оказания услуг.

Копия договора дарения выступит весомым аргументом в случае возникновения налогового спора.

Налогоплательщик вправе не подавать налоговую декларацию при получении подарков от членов семьи или близких родственников (письмо ФНС России от 5 июня 2012 года № Финансовое ведомство недавно подтвердило тот факт, что безвозмездно полученные от физического лица деньги не подлежат обложению НДФЛ. Это относится и к банковским переводам. Кроме того, сам по себе факт банковского перевода денежных средств между физическими лицами не является объектом налогообложения.

Вместе с тем денежные средства, поступившие на счет физического лица (например, в качестве оплаты проданного имущества или в качестве вознаграждения за оказанные услуги), признаются доходом такого физического лица, подлежащим обложению НДФЛ. Об этом Минфин России сообщил в письме от 28 апреля 2022 года № 03-04-05/32869.

: Теги: Пост написан пользователем Это авторский материал.

Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано. Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка»

  • 5

На карту переводил? Налог заплати! ФНС введёт единую систему для контроля доходов граждан

До 7% на остаток по карте.

Бесплатное обслуживание и снятие наличных в банкоматах по всему миру при выполнении условий.ОформитьПредыдущая статья:

Автокредиты вывезли по-максимуму.

Почему россияне бросились скупать машины?28 января 2020Следующая статья:

Электронное ОСАГО на «Выберу.ру» — выгодное решение для каждого водителя29 января 2020Статьи и новости по теме:зачем центробанк печатает избыток денег, или в alt></img alt=

Как налоговая контролирует переводы по банковской карте

Каждый человек сталкивается с переводами по банковской карте — члены семьи отправляют деньги, коллеги скидывают на подарок ко дню рождения. Как правило, налоговики не просят пояснить поступления на карту и не доначисляют НДФЛ.

Но это относится к обычным повседневным переводам людей, не имеющих отношения к бизнесу.«Большой Брат» не смотрит за тобой В отдельных СМИ недавно появилась информация о «тотальной слежке ФНС за счетами».

Поэтому у некоторых людей в уме нарисовалась картина, как «Большой Брат» берет под контроль всю жизнь человека, словно в романе Джорджа Оруэлла «1984».На самом деле все не так драматично, и простым людям можно спокойно перечислять деньги своим знакомым, не опасаясь контроля чиновников.

Важно, чтобы эти перечисления не осуществлялись на регулярной основе и не составляли крупные суммы.

Налоговики уделяют основное внимание индивидуальным предпринимателям и коммерческим фирмам.

У чиновников нет возможности следить за всеми банковскими операциями обычных людей. Штатная численность районной инспекции не позволяет мониторить банковские счета всех налогоплательщиков, состоящих в ней на учете.Перевод крупной суммы на банковский счетПеревод в размере 600 тыс.

рублей и больше привлечет внимание банковских служащих, которые проинформируют о нем работников Росфинмониторинга.

Сотрудники этого ведомства проверят сделку на предмет легализации доходов, добытых преступным путем, или финансирования терроризма.

Разумеется, налоговые органы вправе запрашивать у банков информацию о счетах их клиентов. Но для того, чтобы попасть под прицел инспекторов, надо чем-то особо отличиться — например, регулярно получать на свой счет переводы от предпринимателей и фирм или же получать разовые, но крупные денежные переводы.

Подобные операции могут свидетельствовать о том, что владелец счета ведет теневой бизнес, получает нетрудовые доходы или обналичивает деньги. Такие трансакции могут заинтересовать оперативников УБЭП.

Безвозмездно, то есть даром Налоговики вряд ли обратят внимание на дарение, в котором участвуют простые люди, не имеющие никакого отношения к бизнесу.

Чиновникам не интересны операции, которые не облагаются НДФЛ, в принципе.

Так, согласно пункту 18.1 статьи 217 НК РФ, доходы в денежной форме, получаемые от физических лиц в порядке дарения, не подлежат налогообложению. К тому же взыскание налоговых платежей с физических лиц происходит в судебном порядке, что увеличивает трудозатраты государственных служащих.

Добиться же реального исполнения решения суда будет еще сложнее.

Как доказать, что полученная сумма не подлежит налогообложениюПо общему правилу, назначение платежа указывает плательщик. Из назначения перевода можно понять, за что именно перечислены деньги.

Если в назначении платежа не будет никаких комментариев, то можно попытаться доказать, что деньги перечислены безвозмездно. Ведь плательщик не получает никакого встречного предоставления.

Вместе с тем указание в платеже «на подарок», «безвозмездно» и т. п. во многом обезопасит получателя платежа от возникновения налогооблагаемого дохода.

Хорошо приурочить перевод к какой-то знаменательной дате, например к годовщине свадьбы или 8 марта. Здесь даже подозрительный инспектор поверит в то, что это подарок, а не плата за какие-то услуги.

Впрочем, доходы от получения в дар денег не подлежат налогообложению независимо от того, являются ли даритель и одаряемый членами семьи или близкими родственниками.

Это подтверждается письмом ФНС России от 10 июля 2012 года № В рассматриваемом случае важно доказать, что это именно дарение, а не доход от оказания услуг.

Копия договора дарения выступит весомым аргументом в случае возникновения налогового спора. Налогоплательщик вправе не подавать налоговую декларацию при получении подарков от членов семьи или близких родственников (письмо ФНС России от 5 июня 2012 года № Позиция Минфина: безвозмездный перевод не облагается налогомФинансовое ведомство недавно подтвердило тот факт, что безвозмездно полученные от физического лица деньги не подлежат обложению НДФЛ.

Это относится и к банковским переводам.

Кроме того, сам по себе факт банковского перевода денежных средств между физическими лицами не является объектом налогообложения.Вместе с тем денежные средства, поступившие на счет физического лица (например, в качестве оплаты проданного имущества или в качестве вознаграждения за оказанные услуги), признаются доходом такого физического лица, подлежащим обложению НДФЛ. Об этом Минфин России сообщил в письме от 28 апреля 2022 года № 03-04-05/32869.Мнение автора может не совпадать с мнением редакции Источник: Banki.ru

Перевод на карту — это ещё не доход. Не спешите платить налоги

Таким образом, такой перевод может не являться вашим доходом, но привлечет внимание банка.

Еще один критерий риска – перевод без открытия банковского счета.

Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (утв. Банком России 14.01.2019 N 2-МР) регулируют трансграничных переводов наличных денежных средств без открытия банковских счетов.

К рискам относится совокупность следующих критериев:

  1. переводы денежных средств осуществляются через внутренние структурные подразделения кредитных организаций, расположенные в крупных торговых местах либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника;
  2. часто одним физическим лицом денежные средства переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населенные пункты).
  3. суммы переводимых денежных средств превышают суммы, обычно переводимые физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и т.п.);
  4. переводы денежных средств осуществляются одними и теми же физическими лицами (так называемые «серийные отправители») неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между переводами;

Конечно, переводы между родственниками безопасны, и часто встречаются такие ситуации, когда мы просим родственника оплатить за мобильную связь, кинуть денег на карту.

Важно помнить, что переводы разрешены только в рублях.

В валюте между резидентами переводы запрещены за исключением переводов физическими лицами — резидентами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц — резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать)

Налог с поступлений на банковскую карту.

Налоговые нюансы при переводе денег физлицами.

Эта мера предосторожности поможет доказать свою правоту перед проверяющими в случае возникновения проблем. Итак: – С должника берем расписку в получении денег, либо сохраняем платежное поручение с отметкой банка и банковскую выписку.

– Составляем договор займа в письменной форме. Информацию о полученных доходах налоговики получают от банков по инициативе банка, либо при проведении собственных мероприятий налогового контроля в рамках камеральных и выездных проверок физических лиц.

Как известно, в случае получения информации о поступающих доходах налоговые органы вправе проводить налоговые проверки в отношении физических лиц (). Кроме того, в рамках проверок юридических лиц и ИП информация о движении денежных средств на счетах физиков также всплывает очень часто.

С 1 января 2022 года во многих регионах страны, в том числе в Москве, уже работает система АСК НДС-3, которая позволяет налоговикам видеть платежи не только юр. лиц и ИП, но и платежи физиков почти в режиме он-лайн.

Все данные анализируются системой, которая в свою очередь подключена к системе АИС налог со встроенным блоком ЗАГС. Из доходной базы сразу исключаются платежи между близкими родственниками.

Все оставшиеся платежи, не отброшенные системой находятся в зоне риска, особенно если они регулярные и безликие, т.е без назначений платежа. Не стоит забывать, что банки обязаны докладывать в Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях клиентов, не зависимо от сумм ().

Практически по любым причинам банки могут сделать сообщение в Росфинмониторинг, что грозит блокировкой операций по счету, предварительно уведомив о подозрительных операциях налоговую. В случае обнаружения незадекларированных доходов, к физическому лицу, помимо доначисления НДФЛ применяются дополнительные штрафы в размере 20% от неуплаченной суммы налога, а также пеня. Известны случаи, когда регулярные поступления от физических лиц расценивались, как незаконная предпринимательская деятельность, возможна уголовная ответственность.

Несмотря

Налог за перевод денег с карты на карту между родственниками в 2022 году

12 апреля22 тыс. прочитали36 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы22 тыс. прочитали до концаЭто 62% от открывших публикацию1,5 минута — среднее время чтенияКаждый год, на протяжении последних 10 лет, после Нового года в интернете начинают ходить слухи о том, что Федеральная Налоговая Служба совсем озверела и теперь будет собирать налоги с абсолютно любых банковских переводов между физическими лицами.

И каждый год, 10 лет подряд, люди устраивают панику, потому что очень переживают, что их очень накажут за 5000 рублей левого дохода в месяц.Что еще хуже — вся эта чушь активно подогревается всякими диванными экспертами из интернета, которые пишут всякие статейки на эту тему, где раздувают из мухи слона, без каких-либо доказательств приводят какие-то свои абсолютно тупые размышления, о том что

«теперь нам всем конец, государство плохое и вообще»

. Тем более, что сейчас председателем правительства является Михаил Мишустин, бывший работник ФНС, который точно как раскрыть ваши левые доходы.В общем друзья, большая просьба к вам — прежде чем кому то верить в подобных новостях, смотрИте чем автор подтверждает свои доводы. Вот я к примеру в своих статьях всегда указываю — на каких статьях закона я основываюсь и даже показываю их текст, чтобы вам вообще не пришлось напрягаться и искать.

А если автор ссылается на какие-то секретные данные, которые ему сказал друг из налоговой, или если пишет что в Пупкинской области налоговая начала рейды, то не торопитесь в это верить.Обращаемся к первоисточнику — Налоговому кодексу, который я ненавижу за его огромный объем информации, но к сожалению ответ есть только там. Открываем статью 208, и в самом низу находим пункт 5, где написано, что:Доходами не признаются доходы от операций, связанных с имущественными и неимущественными отношениями физических лиц, признаваемых членами семьи или близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации, за исключением доходов, полученных в результате заключения между этими лицами договоров гражданско-правового характера или трудовых соглашений.Это значит что между близкими родственниками переводы с карты на карту не облагаются никакими налогами, кроме случаев когда один родственник работает на другого официально по трудовому договору, либо когда оплачивает ему какие-то работы или услуги.

Чтобы понять какие родственники являются близкими или членами семьи — открываем Семейный кодекс, который я обожаю за его небольшой объем.По 14 статье Семейного кодекса:Близкими родственниками являются: родители, дети, дедушки, бабушки, внуки), полнородные и неполнородные (то есть имеющие общих отца или мать) братья и сестры.И только для этих родственников действует освобождение от налогов при переводе денег с карты на карту, кроме исключений о которых я говорил ранее. В начале статьи я писал, что уже 10 лет подряд в интернете появляются новости о том что налоговая будет отслеживать переводы с карты на карту и взимать налог. Как вы думаете, откуда эти слухи появляются и кому это выгодно?

Ведь мы же с вами взрослые люди и понимаем, что просто так ничего не делается. Ответы пишите в комментариях.Надеюсь моя статья вам понравилась друзья!

Не забудьте поставить лайк и подписаться на мой канал. Если у вас остались вопросы, то вы можете написать мне в комментарии или социальные сети:- ;- ;- ;

Подарок от ФНС: какие переводы с карты на карту облагаются налогом

И если ФНС решит, что какие-то из ваших проводок, например, третья, седьмая и восьмая за месяц, связаны с перечислением вам суммы в оплату услуг, то есть являются доходом, именно на эту сумму и будет начислен налог.

Информация о том, что налог необходимо заплатить, появится в личном кабинете гражданина на сайте ФНС. Отсутствие личного кабинета не освобождает человека от ответственности. «Наличие или отсутствие личного кабинета налогоплательщика на сайте налоговой службы никак не влияет на начисление налогов.

Такой кабинет только позволяет увидеть решения, принимаемые налоговым органом, раньше, чем они дойдут до налогоплательщика по почте», — отмечает Дмитрий Константинов. Юрист предполагает, что налоговый орган будет смотреть на периодичность и размер переводов.

Например, не секрет, что некоторые предприниматели просят своих клиентов перечислять денежные средства в оплату товаров и услуг на свои банковские карты, выданные им как физическим лицам.

«Вот именно такие случаи налоговый орган хочет (и, уверен, будет!) выявлять»

, — говорит юрист.

«Согласно Налоговому кодексу физические лица обязаны самостоятельно подавать налоговую декларацию и отчитываться о доходах, если налог не был уплачен работодателем»

, — напоминают в Сбербанке. То есть клиенты должны сами контролировать перечисление и получение денежных средств в рамках p2p переводов, равно как и доказывать ФНС, что перевод не имел коммерческий характер.

В настоящее время критерии определения бесплатности переводов на законодательном уровне не утверждены, их определяет ФНС.

«Обязанности выявлять признаки предпринимательской деятельности при осуществлении переводов между физическими лицами у банков нет, доказывать это будет налоговый орган»

, — считают в «Открытии».

Налоговая инспекция дает оценку характеру таких трансакций самостоятельно. Роль банков здесь ограничена предоставлением информации в установленном порядке налоговому органу, так прокомментировал ситуацию Дмитрий Константинов. Разумеется, продолжает он,

В 2020 году за переводы на карту доначислят НДФЛ и НДС.

Цитирую: «Деятельность физического лица не подпадает под определение предпринимательской, если отсутствуют ключевые признаки, поименованные в статье 2 ГК РФ».

Я ее на каждом семинаре цитирую.Среди этих признаков доходы полученные не в связи с самостоятельной предпринимательской деятельностью. Целый раздел описывает, как это, отчего и почему. Какие доходы получены от не предпринимательской деятельности?

Например, человек получает проценты из банка.

Или по долларовому вкладу получает рубли за счет курсовой разницы. Отсутствует признак систематичности извлекаемой прибыли – это предпринимательской деятельностью не считается.

Но тут написано:

«Недопустимо признание деятельности предпринимательской на основе единичных случаев совершения гражданско-правовых сделок»

. И дальше идет соответствующее разъяснение. В то же время, не все так просто.

Какие-то сделки единичные под предпринимательскую не попадут.

Но если присутствуют иные факторы, которые позволят налоговикам переквалифицировать эту сделку в предпринимательскую, они это сделают.Что это за иные факторы?

  1. Показания лиц, оплативших товары, работы, услуги, что они действительно платили за это и перечисляли деньги на пластиковую карточку;
  2. Закупка товаров или материалов на систематической основе;
  3. Выписки из банковских счетов лица, привлекаемого к административной ответственности;
  4. Заключение договоров аренды помещений.
  5. Акты передачи товаров, выполнение работ, оказание услуг. Только, если из указанных документов следует, что денежные средства поступили за реализацию этими лицами товаров или выполнение работ, оказание услуг;
  6. Выставление образцов товаров в местах продажи;
  7. Размещение рекламы в интернете;

Все эти признаки подпадают под предпринимательство, и в этом случае даже по единичным сделкам будет доначислен НДС и НДФЛ.