Зачем нужен чужой паспорт

Зачем нужен чужой паспорт

У Вас просят сделать копию паспорта: отказать или предоставить? Что будет, если копия паспорта попадет к мошенникам?


» » Автор Игорь Ласин На чтение 5 мин Просмотров 39 Опубликовано 24.04.2021 С просьбой снять копию с паспорта россияне сталкиваются достаточно часто.

Но мало кто задумывается о возможных проблемах, которые может повлечь за собой бездумная раздача персональных данных. Расскажем, в каких случаях просьба снять копию законна, а когда — можно отказать. Что могут сделать злоумышленники с копией паспорта и как защититься от мошенников?

Перед тем как передать свой паспорт для снятия копии, стоит удостовериться, что это – безопасно. Организация, которая снимает копию с паспорта, сразу становится оператором персональных данных (на основании ) и должен соблюдать законодательные требования:

  • использовать копию паспорта в конкретных целях;
  • хранить копию в защищенном месте;
  • не допускать утечек информации (передачу в пользу третьих лиц).

Перед снятием копии компания в обязательном порядке запрашивает согласие на обработку персональных данных (). В нем должно быть указано, в каких целях может использоваться копия паспорта и почему компании потребовались паспортные данные.

Чтобы удостовериться, что организация соблюдает законодательство, владелец паспорта может ознакомиться с соглашением на обработку персональных данных. Если соглашение отсутствует, то высока вероятность, что паспортные данные попадут в руки к мошенникам.

Владелец паспорта может уточнить, для каких целей потребовалась копия и на основании какого закона. При незаконном снятии копии паспорта без согласия владельца на обработку персональных данных компании грозит Для привлечения организации к ответственности гражданин может пожаловаться в Роскомнадзор.

Также он вправе потребовать с организации выплаты Паспортные данные гражданина нельзя Если законом не предусмотрено снятие копии, гражданин может отказать. Передавать свой паспорт для снятии копии гражданин может, только если такая просьба оправдана требованиями законодательства.

Так, запрашивать копии паспорта и хранить их вправе:

  1. Банки при получении кредита или открытии счета для идентификации клиента ().
  2. Налоговая инспекция при приеме декларации, оформлении вычета или налоговых льгот.
  3. Росреестр при регистрации права собственности (по ).
  4. Организатор торгов в госзакупках в составе комплекта документов ().
  5. Посольства и консульства при оформлении визы.
  6. Суды при принятии искового заявления от гражданина.
  7. Другие учреждения, которые состоят в от Роскомнадзора.

Во всех указанных ниже случаях требование снять копию с паспорта – незаконно:

  1. Устройство на работу. По работодатели, которые прилагают копиб паспорта к личному делу работника – нарушают закон. Для подписания трудового договора им потребуются только реквизиты паспорта, а копия не нужна.
  2. Подписание договора.

    При заключении договоров также потребуются только реквизиты паспорта, а не копия.

  3. Покупка или получение бонусной карты в магазине. Нет такого закона, который делал бы предъявление паспорт обязательным условием участия в программе лояльности или для покупки товаров.
  4. Возврат товара в магазин. В , которые регламентируют процедуру возврата товара, нет указания для продавца снимать ксерокопию с паспорта покупателя.
  5. Прикрепление к поликлинике и получение медицинских услуг.
  6. Оформление ребенка в детский сад или школу.

Копия паспорта никогда не заменит оригинал.

Например, при пересечении границы или регистрации по месту жительства без оригинала паспорта не обойтись. Но некоторые организации принимают копию для идентификации личности. Если копия паспорта попадет в руки мошенников, это может повлечь серьезные проблемы для владельца паспорта:

  1. На его имя могут оформить кредит или микрозайм. Также мошенники могут записать владельца паспорта как поручителя по кредита, которые несет солидарную ответственность перед финансовой организацией. Конечно, крупные банковские организации не будут выдавать кредит по копии паспорта. Они потребуют оригинал паспорта. Но есть немало случаев, когда по чужим данным оформляли микрозаймы в МФО. Владелец паспорта узнавал о займе только от коллекторов или службы взыскания, когда на долг набегали крупные проценты, штрафы и пени.
  2. Зарегистрировать на него фирму-однодневку или ИП. Такие подставные компании часто используют для проведения незаконных операций, фиктивного банкротства и отмывания денег. Хотя номинальному «учредителю» не будет известно о мошеннических схемах, его могут привлечь к ответственности за деятельность фирм-однодневок.
  3. Создать «дроп» — электронный кошелек для незаконной торговли, финансирования терроризма и прочих противоправных операций.
  4. Совершать сделки с имуществом от его лица: например, сдавать в аренду от его имени квартиру, получать залог и предоплату.
  5. Зарегистрировать по чужому паспорту сим-карту. В дальнейшем телефон могут использовать для мошеннических схем и обмана людей: выманивания реквизитов банковской карты, смс-паролей для подтверждения переводов и пр.

Защитить свои паспортные данные от мошенников помогут простые правила:

  1. Предоставляйте паспорт только проверенным и надежным организациям.
  2. Следите, чтобы копии не снимали со всего паспорта: достаточно только первых двух разворотов.
  3. Напишите на копии в какую организацию вы ее предоставили и для каких целей.
  4. Регулярно запрашивайте кредитную историю и проверяйте, нет ли там чужих кредитов.

    Если на Ваше имя взяли кредит мошенники – привлекайте полицию.

2021 Компенсации и пособия Личные финансы Компенсации и пособия Недвижимость 31 59 158 109 357 611 72 30 Все права защищены © 2021. Юридический путеводитель «Я вправе». Частичное или полное копирование материалов разрешено только с указанием активной гиперссылки на источник.

и Adblockdetector

«Лови кредит на себя».

Что будет, если отправить по сети незнакомцу скан паспорта

/ / Общественно-политические 14.10.2019 Анастасия Иванова из Орши долго не могла найти работу, поэтому, когда увидела в соцсети объявление «в частную фирму требуется клинер», сразу же откликнулась.

Подкупило, что профессиональные навыки необязательны: работодатель собирался научить всему сам, при этом обещал приличную зарплату. Анастасия отозвалась на объявление и спросила, где и когда можно пройти собеседование. В ответ получила сообщение с таким текстом:

«Для начала мне требуется фотография вашего документа… Фото нам нужны для проверки вас на черный список в нашей компании, также проверяем на судимость… Мы обязаны знать, кого берем на работу, так как мы работаем на доверии»

.

Соискателю требование показалось странным, поэтому она ничего не выслала. Прошел день, Анастасию начали торопить: «Если не отправите данные, я буду вынужден предложить эту вакансию другому человеку.

Чтобы вам было спокойнее, высылаю вам фото своего паспорта».

Доверившись собеседнику, соискательница отправила скан и стала ждать приглашения в офис. Но ни через день, ни через два, ни даже через неделю его не поступило.

Когда Анастасия заподозрила неладное и стала угрожать походом в милицию, в ответ получила: «Лови кредит на себя». Жительница Орши поняла, что передала мошенникам личные данные, ни о каком трудоустройстве и речи не шло.

Она начала искать другие объявления этого работодателя в соцсетях. Оказалось, что до этого фирма набирала и клинеров, и бариста, и курьеров. Требования везде были схожими: нужно предоставить фото паспорта и снимок с белым листом бумаги, на котором написано Neteller, – считается, что так вы даете согласие на регистрацию в одноименной платежной системе.

– Под предлогом трудоустройства мошенники выманили личные данные, а теперь угрожают, что оформят на меня кредит, – разводит руками Анастасия. – Живу как на пороховой бочке и каждый день жду звонка из банка, во время которого мне озвучат сумму долга.

Есть ли у Анастасии повод для беспокойства? С этим вопросом мы обратились в управление по раскрытию преступлений в сфере высоких технологий ГУВД Мингорисполкома.

Начальник подразделения Андрей Ковалев обратил внимание, что простор для «творчества» у мошенников большой: – Первое и самое простое, что они могут сделать, – зарегистрировать сим-карту. Бывали случаи, когда у человека, который всего однажды появлялся в салоне связи, по факту оказывалось по пять номеров телефонов с долгами.

Бывали случаи, когда у человека, который всего однажды появлялся в салоне связи, по факту оказывалось по пять номеров телефонов с долгами. Самое опасное, что может ждать хозяина паспорта, данные которого утекли в сеть, – открытие кредита на его имя и покупка товаров в рассрочку. Преступления в сфере высоких технологий бьют рекорды по популярности во всем мире, констатирует Андрей Ковалев: – Только за девять месяцев этого года в Минске зарегистрировано около 2000 уголовных дел.

По сравнению с прошлым годом количество выросло на 80 процентов. Жертвами мошенников чаще всего становятся молодежь, которая зачастую легкомысленно относится к различным интернет-предложениям, и наивные пенсионеры, не разбирающиеся в современных технологиях.

Полковник милиции советует не передавать по интернету паспортные данные, даже если это необходимо для проверки на судимость: – «Прогонять» претендента по специальным базам сейчас модно, правда, перед тем как запросить данные о судимости, наниматель должен получить на это письменное разрешение соискателя. Персональные данные можно сообщить во время собеседования, но только в том случае, если вы уверены, что компания благонадежная.

Объявления о трудоустройстве, для которого требуется выслать скан паспорта, висят в соцсетях и сейчас. Судя по количеству негативных комментариев, людей, которые попались на удочку мошенников, – десятки.

Одна из них – минская студентка Екатерина Прокофьева, откликнувшаяся на вакансию бариста в кофейню Coffee&Toast: – Хотела подрабатывать после занятий и заодно освоить профессию. Предложение звучало заманчиво, поэтому сразу выслала все, что от меня требовалось.

Правда, на собеседование так и не пригласили. А через неделю во «ВКонтакте» появился дубликат моей страницы, с которой мошенник рассылал объявления о трудо­устройстве. Тех, кто откликнулся, просил сфотографировать паспорт.

Чтобы люди не боялись предоставлять персональные данные, предлагал ими обменяться, мол, я вышлю скан паспорта тебе, а ты – мне. Так копия моего паспорта стала достоянием общественности. В милиции посоветовали сменить документ.

Я уже написала заявление. Зачем все-таки понадобились данные паспортов?

Решаем поинтересоваться. Вводим в поисковик Coffee&Toast, и он выдает организацию, находящуюся в Гомеле. Директор Александр Михальков очень удивился, что по сети гуляет объявление о наборе персонала в его кофейню в Минске: – В этом городе у меня нет кафе, но есть четыре заведения в Гомеле, а также школа бариста.

Директор Александр Михальков очень удивился, что по сети гуляет объявление о наборе персонала в его кофейню в Минске: – В этом городе у меня нет кафе, но есть четыре заведения в Гомеле, а также школа бариста.

Ни мы, ни одна солидная кофейня не принимает на работу сотрудников без опыта, как и не требует переслать по сети сканированные страницы паспорта. Личную информацию мы запрашиваем только на стадии заключения трудового договора в офисе.

Ситуацию с поиском персонала от нашего имени я так не оставлю. Намерен обратиться с заявлением в милицию.

Ольга Дубровская, «», 10 октября 2019 г.

Теги: 27 Августа 2021 27 Августа 2021 27 Августа 2021 27 Августа 2021 26 Августа 2021 26 Августа 2021 При использовании материалов активная гиперссылка на pravo.by (право бай) обязательна. . © , 2003-2021

Бьют по паспорту

Это легко и просто. Не доверяйте платежи никому. Кстати Полиция пресекла производство и реализацию фальшивых документов в Москве.

11 мошенников три года торговали поддельными свидетельствами о регистрации, патентами на работу и медкнижками.

Клиентов находили через сайт, визуально схожий с одним из государственных порталов. Под видом сотрудников госучреждений предлагали гражданам в кратчайшие сроки, минуя «бюрократические проволочки», оформить «официальные документы».

Качество подделок было весьма высоким. Мошенникам светит до 10 лет лишения свободы. Пошаговая инструкция Что делать, если читатель решил не только не вестись на соблазны аферистов, но и наказать мошенников.

1.Получив sms c предложением прислать скан паспорта мошенникам, распечатайте это послание и принесите его в свое отделение полиции, написав подробное заявление. При этом не забудьте взять открепительный талон (КУСП), данные о дежурном (кто и когда принял ваше заявление, когда ждать ответ).

Далее возможны варианты — вам предложат обратиться в специализирующееся на этих преступлениях подразделение. Это либо отдел по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции, или в Управление «К», которое расследует преступления в сфере высоких технологий.

Схема обращения точно такая же: распечатка послания и прикрепленное к нему заявление. Важно: в каждом отделе или отделении полиции на стенде должны быть телефоны всех местных специализированных подразделений, в т.ч.

угрозыска, экономической безопасности, по делам несовершеннолетних, участковых уполномоченных, ГИБДД, службы собственной безопасности и др. И главное — телефон доверия, по которому вы можете пожаловаться на действия сотрудника полиции. Это на тот случай, если в дежурной части у вас категорически откажутся принимать заявление.

Мол, вы же не пострадали, есть только ваше предположение о возможном преступлении, а у нас и так, дескать, забот хватает.

В МВД такой подход считают абсолютно неправильным и в ряде случаев приравнивают к должностным преступлениям, как минимум — к преступной халатности.

Как мошенники используют паспорта других людей?

16 ноября 2017В повседневной жизни человек отнюдь не застрахован от утери или кражи своего паспорта.

Но, к сожалению, этим могут воспользоваться недобросовестные люди.

И в один прекрасный момент пострадавший узнает, что является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита.Найдя или выкрав паспорт, мошенник может переклеить в нем фотографию. В результате, человек может долго проживать под чужими именем и фамилией. Не исключено, что мошенник попытается проникнуть в жилище настоящего владельца паспорта.
Не исключено, что мошенник попытается проникнуть в жилище настоящего владельца паспорта.

По поддельному паспорту мошенник может оформить кредит. Сделать это сейчас сложнее, однако преступники часто вступают в сговор с нечистыми на руку сотрудниками банка. По чужому паспорту или паспортным данным мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него сомнительные операции.

Кроме того, владелец паспорта назначается и формальным директором такой фирмы. Тогда существует угроза привлечения человека к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками. Даже имея только паспортные данные человека, преступник может доставить ему неприятности.

Например, мошенник заключает договор от имени другого лица и указывает в нем его паспортные данные. Контрагент, не проверив паспорт, подписывает все бумаги.

Далее, получив по этому договору деньги, мошенник вскоре благополучно исчезает. В результате, пострадавшая сторона начинает предъявлять свои претензии к ничего не подозревающему владельцу паспорта.Пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль.

И если этим автомобилем будет причинен вред, требования будут также адресованы к собственнику паспорта. Если человек потерял паспорт или его у него украли, следует, не откладывая, написать заявление в полицию. Параллельно необходимо сразу начать оформление нового паспорта.По возможности человек не должен передавать паспорт или его копии посторонним лицам, даже на несколько часов.

Если все же это произошло, то необходимо для себя отметить, когда и кому был отдан паспорт либо его данные. В случае возникновения неприятной ситуации так будет легче выйти на след мошенников.Если человек узнает, что на его имя зарегистрировано предприятие или он является его директором, необходимо срочно обратиться в налоговую инспекцию по своему месту жительства, а также в полицию. Дело в том, что регистрация предприятия по чужим паспортным данным является уголовным преступлением.В случае, когда мошенники оформили на человека кредит, нужно получить от банка или коллекторской компании копию кредитного договора.

После этого пострадавший должен обратиться в суд с иском о признании такого договора недействительным.

В ходе рассмотрения дела следует поставить перед судом вопрос о назначении почерковедческой экспертизы.

Так будет выявлен факт подделки подписей на кредитном договоре. Аналогично следует поступить и в случае заключения преступниками других договоров.Паспорт – это очень важный документ, удостоверяющий личность каждого человека.

Его должны получать абсолютно все граждане, достигшие 14 лет. Паспорт гражданина Российской Федерации имеет индивидуальный номер и серию.

Бывают ситуации, когда просто необходимо проверить эти данные, например, решили приобрести имущество. Чтобы не попасться «на удочку» мошенников необходимо проверить подлинность паспорта. Также такая информация может понадобиться банкам при оформлении кредита.

Такую информацию можно получить в Федеральной миграционной службе, не выходя из дома.Остались вопросы или требуется помощь профессионального юриста? Обратитесь за консультацией к специалисту.Бесплатная юридическая консультация по всей стране 8(800)707-79-45

Вот что мошенники могут сделать с копией вашего паспорта

Свои паспортные данные мы беззаботно оставляем, где угодно. Между тем в последнее время персональные данные россиян (в том числе паспортные) все чаще попадают на черный рынок и становятся достоянием мошенников.

А что аферисты могут сделать, завладев ксерокопией паспорта? Взять микрозайм Схема, по которой кредит оформляет один человек по паспорту другого, отлажена давно, рассказала aif.ru генеральный директор петербургского «Юридического бюро №1» Юлия Комбарова.

Аферисты редко одалживают деньги в банках, где потенциального заемщика досконально проверяет служба безопасности. Если такое случается, в таком случае с вероятностью в 99% у мошенников есть сообщники в банке.

В основном же кредиты по ксерокопии чужого паспорта оформляются через интернет или в офисе микрофинансовых организаций (что тоже не исключает сговора мошенников с работниками МФО). Достоверность подписи при этом не проверяется.

Затрудняет мошенничество фотосъемка человека, запрашивающего кредит, но она проводится не всегда.

Обычно мошенники по одной ксерокопии паспорта оформляют много займов на небольшие суммы — от 2 до 5 тысяч рублей.

Такие суммы не привлекают внимание сотрудников безопасности кредитора, и добросовестный должник может внезапно обнаружить, что на нем «висит» несколько некрупных долгов. Если вдруг выяснилось, что на вас висят чужие долги, то следует сменить паспорт, чтобы остановить появление новых займов.

Также следует выслать кредитору досудебную претензию. Если мошенники действовали через банк, то велика вероятность соглашения: банк в добровольном порядке кредит спишет, а затем удалит дискредитирующую информацию из кредитной истории, говорит Комбарова. В случае с МФО сложнее — скорее всего, там будут уверять, что кредит получал именно заемщик.

Зарегистрировать сим-карту Реклама Есть люди, которым нужен мобильный номер, который оформлен не на них. Как правило, это мошенники. Одни прикидываются знахарями и вымогают деньги у пенсионерок, другие звонят доверчивым гражданам и вытягивают из них персональные данные банковской карты.

А поскольку зарегистрировать сим-карту сегодня можно через интернет, мошенники с легкостью это делают, используя копии чужих паспортов. Оформить липовую фирму Имея на руках данные чужого паспорта, злоумышленники могут зарегистрировать не только сим-карту, но и фирму-однодневку, которая будет заниматься незаконной деятельностью.

Сорвав солидный куш, аферисты скроются, а к «генеральному директору», на паспорт которого была оформлена фирма, нагрянут правоохранительные органы. Продать квартиру Бывает, что с помощью копии паспорта аферисты даже крадут квартиры. В прошлом году жертвой такого мошенничества стал москвич Дмитрий П.

Мужчина сдавал квартиру — заключил договор, все как положено. Заодно и сделал копию своего паспорта, которую отдал арендатору. Арендатор прожил в съемном жилье недолго. Используя скан паспорта владельца квартиры, оформил у нотариуса доверенность и оперативно ее продал по бросовой цене.

Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?

28.08.2017 00:23 , 360789 Категория: Вопрос-ответ из газеты: Каждому приходилось неоднократно указывать паспортные данные, сотрудничая с различными организациями.

Их просят предоставить при приеме на работу, получении посылки, оформлении пропусков, сим-карт, банковских и даже дисконтных карт. Однако юристы предупреждают, что случаи с мошенничеством с паспортными данными довольно распространены. Особенно следует быть внимательным в интернете и вводить паспортные данные только на проверенных ресурсах, например, официальных сайтах государственного органа или сайте госуслуг.

Использовать чужие паспортные данные преступники могут для различных целей.

АиФ.ru собрал самые популярные способы такого мошенничества, которые встречаются в юридической практике.

Статья по теме По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта. Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков.

Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях. Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные.

Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.

Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту.

По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.

Подробнее Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы.

В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.

Статья по теме Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру. Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки.

Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия. Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль.

В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.

Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.

Подробнее Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.

Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы: — Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ.

Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства. Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании).

Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор.

Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.

Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете. Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах.

Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.

Мошенники оформляют кредиты, используя чужие паспортные данные

пожар тушили в жилом доме в Екатеринбурге 26 августа 2021, 15:18 Криминал Правоохранительные органы Москва ФСБ задержала в Москве пятерых участников преступной схемы в сфере ритуальных услуг 25 августа 2021, 18:22 Криминал Национальная безопасность Регионы Терроризм Более 30 террористов задержаны в ходе крупной спецоперации ФСБ 25 августа 2021, 12:08 Кредитование Недвижимость Семья Финансы Экономика В России продлили программу семейной ипотеки до конца 2023 года 25 августа 2021, 09:21 Кредитование Недвижимость Семья Экономика Правительство по поручению Владимира Путина продлило программу семейной ипотеки до конца 2023 года 19 августа 2021, 09:12 Криминал Недвижимость Регионы Строительство Судебный процесс Волгоградская область В Волгоградской области приостановили снос домов в поселке Белая дача 17 августа 2021, 21:13 Кредитование Семья Экономика Программа льготной семейной ипотеки в России будет расширена и продлена до 2023 года 17 августа 2021, 15:10 Дети Кредитование Недвижимость Финансы Экономика В России продлена и расширена программа по льготной семейной ипотеке 6 августа 2021, 09:13 Криминал Германия выдала России бывшего подмосковного чиновника, обвиняемого в мошенничестве 4 августа 2021, 21:23 Криминал Недвижимость Судебный процесс Заверявший сделки с квартирами семьи актера Баталова нотариус обвиняется в мошенничестве 23 июля 2021, 18:25 Банки Финансы Экономика Центробанк решил повысить размер ключевой ставки сразу на 100 базисных пунктов 21 июля 2021, 15:12 Выборы Кредитование Политика Сельское хозяйство Экономика Меры поддержки фермеров и небольших хозяйств на селе войдут в народную программу партии «Единая Россия» 15 июля 2021, 21:17 Банки Общество Регионы Социальное обеспечение Экономика О выделении средств на инфраструктуру и поддержке семей с детьми говорили в правительстве 15 июля 2021, 18:25 Банки Общество Социальное обеспечение Финансы Банк ВТБ объявил о начислении 10%

Просят копию паспорта: чем это опасно и как отозвать согласие на использование паспортных данных?

д.

Но потом они могут передумать или просто прекратить трудовую деятельность в конкретной организации, и тогда у них может появиться желание отозвать разрешение на обработку персональных данных. Как быть в этом случае?Порядок отзыва определен пунктом 2 ст. 9 ФЗ от 27.07.2006 № 152-ФЗ. Например, это может быть обоснованно, если у сотрудника есть факты, что его информацию используют не по назначению, разглашают третьим лицам, работодатель не соблюдает режим конфиденциальности.

Также отзыв разрешения на обработку персональных данных работник может оформить при увольнении. Для этого владельцу персональных данных нужно написать заявление тому оператору, которому он давал согласие на их хранение и использование (например, работодателю).Скачать образец заявления:После принятия такого заявления оператор обязан прекратить работу с конфиденциальной информацией и уничтожить персональные данные, если их сохранение больше не требуется для целей их обработки. Производится данная процедура в течение 30 дней после того, как вы получили заявление о запрете использования информации.Оператор имеет полное право продолжить работу с личными данными даже после предоставления ему соответствующего отзыва, если:информация значима для достижения целей международного договора;субъект участвует в судопроизводстве и исполнительном производстве;субъект оказывает госуслуги и размещает свои данные на Едином портале государственных и муниципальных услуг;субъект является стороной при заключении договоров;речь идет о защите жизненно важных интересов субъекта;человек является должником и идет процедура возврата просроченной задолженности (при этом его права и свободы не должны нарушаться);владелец персональных данных является журналистом, автором или другим творческим работником и осуществляет профессиональную деятельность;данные используются в статистических или иных исследовательских целях при их обязательном обезличивании;они

В России все больше случаев, когда мошенники крадут паспортные данные и оформляют по ним кредиты

Стать должником, не имея ни одного кредита.

В России все больше случаев, когда мошенники крадут паспортные данные, берут по этим документам крупные суммы в банках, а потом еще и шантажируют. Схема старая, но каждый раз появляются все новые способы обмана, и люди верят.

О том, что она купила в кредит шесть КамАЗов кирпича, москвичка Александра Грядунова узнала на пограничном контроле в аэропорту «Домодедово». Туристическая поездка, к которой вся семья готовилась целый год, сорвалась. В стоп-лист ее поставили судебные приставы из Уфы.

Оказалось, что она уже два года должна банку более 200 тысяч рублей — кредит, страховка, плюс проценты.

Когда получила материалы дела, сразу увидела, что там ксерокопия ее паспорта, но с незнакомой фотографией и с чужой пропиской: в Уфе, на улице Цюрупы.

Любой банк за пять минут узнает, что документ поддельный.«Они выясняют, что договор мошеннический и со мной не заключен.

Они сами разобрались, но в июле 19-го они подают в суд о взыскании задолженности.

Платят очень многие, им проще заплатить, чем вот это вот», — говорит Александра Грядунова.То есть банкирам оказалось проще повесить долг на невиновного, чем разбираться со своим агентом, который принял фальшивый документ. Так Александра узнала, что многие банки и микрокредитные организации выдают довольно крупные кредиты дистанционно, по одной только ксерокопии паспорта.«Мы оставляем паспортные данные везде: детский сад, школа, МФЦ. Вы покупаете SIM-карту — у вас просят паспорт, вы оформляете кредит — просят паспорт, едете на отдых — в отеле обязательно снимают копию паспорта», — говорит Александра Грядунова.То есть оказаться в такой ситуации может каждый.

И всегда это происходит неожиданно, и многие теряются, не зная, что делать. Перебирая кипу документов у себя на столе, Александра вспоминает свой опыт.

Первое — как можно чаще проверять, нет ли у вас неоплаченных долгов, сделать это можно на сайте судебных долгов.А еще каждый имеет право два раза в год бесплатно через Госуслуги запросить на себя данные в бюро кредитных историй.

У учительницы из Воронежа Джульетты Уклеба времени на это не оказалось. Звонок о том, что на нее оформлено несколько кредитов в разных банках, застал ее врасплох. Звонивший знал не только ее паспортные данные, но и номера кредитных карт и остаток на счетах.

Это и ввело в заблуждение.

«Работают психологи, разговор шел: не переживайте, мы будем защищать ваши деньги, мы будем защищать ваши финансы, мы работаем в ваших интересах, мы отдел безопасности»

, – рассказала женщина.Джульетта слышала, что мошенники могут оформить кредит на другого человека, поэтому не удивилась звонку и готова была сотрудничать с банком.

Вот только не догадывалась, что говорят с ней не сотрудники банка, а злоумышленники, которые выудили у нее информацию о кодах карты и сняли не фальшивый кредит, а настоящие деньги с ее счетов.«Некоторые люди попадают в странные ситуации, когда их даже шантажируют: у нас есть твои персональные данные, твой паспорт и мы на тебя сейчас возьмем кредит. И если ты не хочешь, чтобы мы взяли на тебя кредит большой, пришли немного денег по интернету», – рассказывает член Общественной палаты, адвокат Артем Кирьянов.Именно такая история произошла с Рафаэлем Халиловым.

Кто-то оформил на его паспорт микрокредит в размере 15 тысяч рублей. А потом стали приходить письма с угрозами.«Говорят, что мне осталось 24 часа, если я не скину денег, то начнется рассылка в социальных сетях информации о том, что я насильник, изнасиловал шестилетнюю девочку, разыскиваюсь, все мои паспортные данные», – рассказал мужчина.Рафаэль не знает, как его данные попали к вымогателям, но подозревает, что через каршеринговую компанию, куда сканы всех своих документов он отправил сам.Александр ЛякинКриминалКредитование Читайте также: 26 августа 2021, 15:18 Криминал Правоохранительные органы Москва ФСБ задержала в Москве пятерых участников преступной схемы в сфере ритуальных услуг 25 августа 2021, 12:08 Кредитование Недвижимость Семья Финансы Экономика В России продлили программу семейной ипотеки до конца 2023 года 25 августа 2021, 09:21 Кредитование Недвижимость Семья Экономика Правительство по поручению Владимира Путина продлило программу семейной ипотеки до конца 2023 года 23 августа 2021, 12:10 Криминал В Бурятии задержаны телефонные мошенники, которые похитили у дочери летчика Чкалова 23 миллиона рублей 21 августа 2021, 12:09 Криминал В Бурятии совершен побег из психоневрологического диспансера 18 августа 2021, 15:07 Криминал Задержан четвертый участник побега из изолятора временного содержания в Истре 18 августа 2021, 12:00 Криминал В Крыму задержали пятерых радикалов запрещенной террористической организации «Хизб ут-Тахрир» 17 августа 2021, 21:13 Кредитование Семья Экономика Программа льготной семейной ипотеки в России будет расширена и продлена до 2023 года 17 августа 2021, 15:10 Дети Кредитование Недвижимость Финансы Экономика В России продлена и расширена программа по льготной семейной ипотеке 12 августа 2021, 18:24 Криминал Московская область Еще один участник побега из истринского изолятора сам сдался полиции 12 августа 2021, 07:02 Криминал Задержаны двое из пяти преступников, сбежавших из следственного изолятора в подмосковной Истре 6 августа 2021, 21:24 Криминал Московская область Убийца «колбасного короля» и еще четверо преступников сбежали из СИЗО при помощи гаечного ключа 6 августа 2021, 09:13 Криминал Германия выдала России бывшего подмосковного чиновника, обвиняемого в мошенничестве 4 августа 2021, 21:23 Криминал Недвижимость Судебный процесс Заверявший сделки с квартирами семьи актера Баталова нотариус обвиняется в мошенничестве 21 июля 2021, 15:12 Выборы Кредитование Политика Сельское хозяйство Экономика Меры поддержки фермеров и небольших хозяйств на селе войдут в народную программу партии «Единая Россия»

Что мошенники могут сделать с потерянными паспортами или паспортными данными

«И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита.

Также данными могут воспользоваться недобросовестные агенты для перевода накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд. Используя паспортные данные, мошенники могут также проводить различные махинации в интернете, изготовить поддельный паспорт и так далее», — рассказал Костин.

Вместе с тем сами по себе паспортные данные, вопреки расхожему мнению, интересны преступникам в меньшей степени — слишком сложно монетизировать, сказал «Газете.Ru» директор Positive Technologies по методологии и стандартизации .

Другое дело — копии страниц паспорта. «При проверках со стороны регуляторов банк должен чем-то подтвердить операцию, именно для этого делается копия паспорта. Сотрудник банка формирует пакет документов, относящихся к этой операции, в который входит копия паспорта.

То есть сама копия, а не данные в ней, подтверждает, что клиент выполнил операцию лично и при этом предъявил паспорт», — объяснил он.

Действительно, если сотрудник — сообщник, то мошеннику со сканом чужого паспорта ничего не стоит провернуть преступление. «Единственная трудность — это подпись клиента, но по оценкам криминалистов подписи 87% людей слишком просты, чтобы можно было определить подделку в документе, не содержащем другие рукописные надписи.

Пострадавшему клиенту в этом случае сложно оспорить такую операцию», — рассказал Кузнецов.

Без сговора оформление кредита в отделении — крепкий орешек для мошенников. Недобрым планам чаще всего мешает тщательная проверка заемщика.

Надежные банки не выдают кредиты онлайн, даже если предварительная проверка и одобрение могут состояться дистанционно, очной встречи через курьера или в отделении не избежать.

«В любом случае, если человеку обещают солидный кредит онлайн с минимальными документами, необходимо насторожиться, поскольку велики риски наткнуться на мошенников»

, — указывает замруководителя лаборатории по компьютерной криминалистики Group-IB .

По чужому паспорту

2 декабря 201931 тыс.

прочитали33 тыс. просмотра публикацииУникальные посетители страницы31 тыс. прочитали до концаЭто 93% от открывших публикацию2,5 минуты — среднее время чтения Прихожу как то в МФЦ, беру как обычно талончик и жду своей очереди.

Запрос в Росреестра сделать надо.

Минут через 20 приглашают в окошко.

Отдаю талончик и пачку документов.- Вы что делаете?- Запрос на исправление неточностей в записи.- Ага, вижу.

А где доверенность?- Зачем?- Ну вы же не для себя делаете.- Для себя.

С чего вы взяли?- Собственник же не вы!- Да вы что, девушка! Я! Не пугайте так. Я только ремонт с перепланировкой закончил!- Сами посмотрите!

Вы, может, не то дали? И отдает мне мой паспорт и документы. Смотрю бумажки. Все верно — собственник я, договор на техпаспорт тоже на меня.- Все правильно написано! Чего вы меня путаете? Берет документы обратно.

Смотрит в документы, в паспорт и на меня.

Внимательно.- Так это же . не ваш паспорт?- Как не мой!

Хватаю паспорт. Ну как не мой — коричневая кожа, написано ‘Passport’, под страницей обложки СНИЛС выглядывает, из под него лицензия на оружие торчит. Открываю разворот с фото. НЕ Я.- Как?

Точно! А где же мой? В панике на автомате, но без надежды, лезу в сумку, в обычный для паспорта карман. Вытаскиваю еще такой же паспорт. И теперь уже с моим фото.- Фу-у-у.

Вот он!- А это чей?- Друга. Видите — все одинаковое. Забрал случайно.- Не забудьте отдать.- Конечно.

Выхожу из МФЦ. Ни одной мысли откуда у меня в сумке чужой паспорт. Открываю снова — СНИЛС, охотничий, две лицензии на оружие, фотки хозяина в одной позе, но разных размеров (на несколько случаев жизни). Все как у меня. Выдан в Архангельске (а я в Питере).

Прописка архангельская. Звоню на работу:- Яна, привет. Посмотри человечка, пожалуйста.

Какие телефоны найдешь — скинь мне. Спасибо. Минут через 15 прилетают один стационарный и два сотовых. Звонит Яна:- Слушай, питерского телефона не нашла, но есть стационарный по адресу и два контактных в Архангельске.

Или подожди до завтра — запрос в архангельский филиал дам- Да пока не надо. Спасибо. С меня тортик. Мобильный человека, естественно, отключен.

На стационарном не отвечают. На втором отвечает девушка.- Добрый день.

Вас беспокоят из Санкт-Петербурга. Вам известен Смирнов Алексей Владимирович?

…. Это ваш брат, все верно? ……. Не могли бы подсказать его номер в Санкт-Петербурге?

Чтобы время не тратить……. Ничего серьезного не случилось. Все хорошо…… Спасибо.Звоню по полученному телефону.- Добрый день, Алексей Владимирович?.

Не могли бы вы прояснить, что ваш паспорт делает у меня в сумке?- Добрый день. А кто это? А откуда у вас мой телефон?- Правильно я понимаю, что паспорт вам не интересен?- Интересен.

Сейчас посмотрю. Ой! Действительно нет!

А мне он как раз завтра нужен! Где я могу с вами встретиться?- Я через час буду на Ветеранов.

Могу подождать вас где-нибудь? В кармане за Голикова нормально?- Да-да, спасибо. Я подъеду.Через час встречаемся.

Отдаю ему паспорт. Он пытается мне всучить две тысячи.- Да прекратите вы! Сочтемся когда-нибудь. Не стал уже говорить, что предложил бы 20, то не отказался.-Не вспомнили, как произошло?- Ни единой мысли. — Ну ладно. Если чего – звоните.

Я здесь недалеко работаю – в Южном Полюсе.

Управляющим.- До свидания. Позвоню, если что надо будет.Уже дома включил мозги и пришли воспоминания.

Сдавал машину в салон, менеджер оформил договор, вернул мне паспорт, я его на автомате забрал.

Потом он еще чего-то написал и убежал.

А я сидел и по телефону разговаривал.

Увидел на столе свой паспорт и убрал еще раз. Позвонил Алексею:- Вспомнил! В автосалоне на Дальневосточном были?- Да! Неделю назад. — И я неделю назад.- Вот козлы!

Я же звонил менеджеру — он сказал, что лично мне в руки отдал!- Бывает.Позвонил тут ему через пару лет с предложением по оборудованию. Даже не вспомнил:- Какой паспорт? Какой автосалон? Вы кто?. Нет, не помню.

Да – я Смирнов Алексей Владимирович.Вот и помогай людям. Лучше бы кредит на его паспорт взял.

Бьют по паспорту

Глядя на маленький домик в переулке Земнухова, 2, с облупленной штукатуркой, замусоренным палисадником и немытыми десятки лет окнами, трудно поверить, что это жилье человека, одалживающего миллионы.Поговорить хозяин согласился с большой неохотой.- Эти суды меня задрали! Все время приходят бумаги, как будто я у кого-то денег требую.

На прошлой неделе в полицию вызывали по этому поводу, — рассказал Соболев. — А я в долг никому не давал — откуда у меня миллионы? И не сужусь ни с кем. Своих проблем хватает.Последнюю пару лет — с небольшими перерывами — Сергей Соболев провел в реабилитационных центрах, куда завели его вредные привычки.

Не с первой попытки, но привычки удалось одолеть: Соболев вернулся в Воронеж, работает отделочником, зарплата 30-40 тысяч рублей в месяц.

Каким образом в суды от его имени поступают десятки исков, не знает.- Возможно, кто-то использует мои паспортные данные. В 2021 году я побывал в павильоне микрозаймов — хотел денег попросить. Там отсканировали мой паспорт, а денег, самое обидное, не дали.

Но вскоре начали приходить по почте бумаги из судов Москвы, Санкт-Петербурга, Нижнего Новгорода.

Схема, по которой действуют мошенники, понятна: кто-то получает паспортные данные обыкновенных граждан. «Подправляют» копию паспорта, вписывая туда несуществующую регистрацию, составляют договор займа и расписку в получении денег.

Потом подают иск в суд по месту фальшивой регистрации.Невооруженным глазом видно, что речь идет о серии преступлений. Уже после первой статьи о лже-Соболеве редакция отправила письмо в питерскую полицию с просьбой разобраться. Нам ответить не сочли нужным.

«Должник» Соболева из Можайска тоже писал заявление в полицию. Прошел год — тишина.Никитин обратился в Следственное управление по ЮАО Москвы с заявлением о возбуждении уголовного дела. Приложил копии материалов дела.

Там криминала не заметили. Может быть, именно поэтому сейчас в судах Санкт-Петербурга от лже-Соболева лежит 22 (двадцать два!) иска к людям, которые о них даже не подозревают.

Как квалифицируется использование чужого паспорта?

Адвокат Антонов А.П. Как правило, кража или иное незаконное приобретение чужого паспорта или иного личного документа осуществляется с заранее определенной целью.

Одной из часто встречающихся является использование паспорта для незаконного получения кредита (займа) на другое лицо с целью избежать погашения задолженности. Разъяснения касательно такой ситуации приводятся в п.13 Постановления Пленума Верховного суда РФ “О некоторых вопросах судебной практики по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 324–327.1 УК РФ”: совершение лицом другого преступления (например, мошенничества, контрабанды, незаконного пересечения Государственной границы РФ) с использованием подделанных им самим паспорта гражданина, удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права 5 или освобождающего от обязанностей, а также штампов, печатей или бланков квалифицируется по совокупности преступлений, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части УК РФ и чч.ч.1 и 2 ст.327 УК РФ. Вместе с тем не требуют самостоятельной правовой оценки по части 3 или ч.5 ст.327 УК РФ действия лица в случаях, когда оно использует для совершения преступления заведомо поддельные документы, штампы, печати или бланки, изготовленные другим лицом, и их использование охватывается способом совершаемого преступления (при хищении денежных средств путем представления заемщиком поддельного документа банку или иному кредитору – статья 159.1 УК РФ; хищении денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных выплат путем представления поддельного документа в соответствующие органы, принимающие решение об этих выплатах, – статья 159.2 УК РФ; незаконном перемещении через таможенную границу денежных средств, денежных инструментов, алкогольной продукции, табачных изделий, совершенном с использованием поддельных документа, печати – статьи 200.1, 200.2 УК РФ; незаконном пересечении Государственной границы РФ с предъявлением поддельного документа – статья 322 УК РФ; и др.).

При этом приобретение, хранение, перевозка в целях использования для совершения преступления заведомо поддельных документов, штампов, печатей или бланков, изготовленных другим лицом, должны дополнительно квалифицироваться по ч.3 ст.327 УК РФ.

Задайте их , или позвоните нам по телефонам в Москве или в Самаре (круглосуточно), или приходите к нам (по предварительной записи)!

Чтобы записаться на бесплатную консультацию позвоните по круглосуточному номеру +7 (846) 212-99-71 или оставьте заявку ниже Получить консультацию Я принимаю условия Оставьте здесь свой отзыв о нашей работе! Поиск по сайту Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» — качественная юридическая помощь по всей России. Ваш регион не имеет значения!Подготовим для Вас любой процессуальный документ по Вашим материалам (проект иска, жалобы, ходатайства и т.д.)!